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易方达消费行业基金值得投吗(基金解析-易方达消费行业(110022),消费类基金还能买吗?)

2024-03-01 17:06:31 投资知识

基金解析-易方达消费行业(110022),消费类基金还能买吗?

今天要说的基金:易方达消费行业(110022)

这只基金是去年的明星基金,一整年都表现非常强势,因此,这只基金的规模也暴增到130多亿,对于一只股票型基金来说,130多亿已经是很大规模了,有点太胖了。

我们先看基金公司

易方达基金

这也算是老牌劲旅了,易方达,除了不少牛基,而且易方达的债券基金表现也很不错。

总体来看,易方达基金的投研能力和业绩表现还是很对得起投资人的,是很牛的基金公司。

再看看基金经理:萧楠

最长的任期就是易方达消费行业(110022)的这只基金,已经有5年多的时间了,这样算算也算是经历过牛熊周期的基金经理。

再看他管理的基金中,业绩最好的除了易方达消费行业之外,还有曾经的易方达新享混合,一年多时间40%的回报算很棒了。

我们再看看这只基金的历史业绩:

成立于2010年的这只基金,成立以来的回报是140%多,平均年化收益达到了17%,应该算是很不错的基金。

此外,近3年的表现、近1年的表现和近6个月的表现都非常抢眼。

无论从短期、中期还是长期来看,这只基金的业绩都值得信赖。

再看看持仓股:

十大重仓股主要是白酒类和家电类,这也是过去两年表现最好的两个大类指数。

那类似这种消费类的基金还能买吗?

我的看法是:现在***给房地产降温、金融去杠杆,那么未来拉动***经济的,主要应该是靠消费升级、科技创新和制造升级等产业。

站在3-5年的角度来看,未来很长一段时间还是消费行业比较看好的时代。

所以,我认为消费类的基金,仍然值得看好。

解析一只五星基金--易方达消费行业股票型基金

前段时间呢,我们讲了这本书,相信很多小伙伴看的云里雾里,今天我们就具体了解、分析一只五星级基金--易方达消费行业股票型基金(110022)。最开始认识了解到这只基金是因为它重仓了贵州茅台,而贵州茅台在A股市场是绝对的龙头。这只基金到底是不是跟茅台一样牛?我们今天就来具体分析一下。

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如今我们都身处互联网大潮中,想寻找一只基金简直是分分钟的事。首先我们用支付宝了解一下基金的基本信息。

点进去以后我们可以看到,这只基金属于股票型基金,风险指数较高,晨星评级五颗星,近三年涨幅1倍多等等。这里呢要注意,它的收益近一周排名在中间位置,而长周期在同类排名前5%。这个也印证了基金适合长期投资,而非短线博弈。

这只基金基金成立于2010年8月20日,如今资产规模175.24亿。主要投资于消费行业股票,在严格控制风险的前提下,追求超越业绩比较基准的投资回报。灵活配置股票、债券、货币市场工具,灵活配置的好处是降低其中一个对整个基金收益的影响,比如股票涨的时候多配制股票,这样就可以增加收益,下跌时候又去投资债券,避免亏***。其中消费行业包括食品与主要用品零售行业、家庭与个人用品行业和食品、饮料与烟草行业。重仓股包括:贵州茅台、五粮液、泸州老窖、顺鑫农业、格力电器等,都是些大家熟知的,日常会接触到的东西。主要投资行业有制造业和批发与零售业。近年来没有过分红送配。

肖楠先生自从2012年9月28日起担任易方达消费行业股票型证券投资基金的基金经理,并且随后又担任了其他几只易方达基金管理有限公司的基金经理。基金经理一直稳定,并且12年到今天也有7年的投资经验,可见是值得我们去研究的。

从上面我们发现这只基金基本信息还不错,那是不是可以直接投资买入了?当然不可以,除了基本信息,基金的几个指标也是必须拿来参考的。

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在晨星网站上,除了前面介绍的,我们还发现这只基金管理费用1.50%,是前端收费,托管费0.25%,这里提到收费方式与我们之前建议的不相同,之前文中介绍的是在有A和C的时候选择C,而此处只有前端收费。如果你去余额宝定投的话基金费率也是打折的,比如你每天定投10元的话,管理费也就是0.01元,这一部分与我们的收益比起来一点也不多。可以暂且忽略。如果你能长期持有超过2年再赎回是没有赎回费率的。

仔细观察历史业绩的话你会发现,它并不是每年都会有正收益,18年股票行情不好的时候,这只基金也是在亏***的,这里我想说的是投资处处有风险,并不存在收益高,风险小的产品。想要有所收获就得接受风险。

究竟这只基金的重要指标怎么样,我们接着看。

它的三年和五年的夏普比率分别是1.16和0.96,我们知道了夏普比率是报酬率与波动风险的比值,正值代表报酬率高于风险率,负值代表风险大于报酬。从这个维度可见它值得投资。

阿尔法系数为20.05%。这个指标是确定投资回报率,数值大,即获得超额收益的能力越大。可见它可以比别的基金多赚20%多。所以这方面也是值得投资的。

R平方是49.00。这个指标是衡量基金业绩变化在多大程度上可以由基准指数的变动来解释。49.00就代表了这只基金的49.00%收益都是由市场引起的。

标准差是代表基金回报的波动幅度,这里我们可以看到这只基金的三年回报在±23.09%之间。

贝塔系数是1.15,这个指标是评估证券系统风险的,数值越高,波动性越大,贝塔系数为1.15代表这只基金的波动会是市场的1.15倍。受到市场影响比较大,那么投资前有必要分析一下股市行情。今年过完年后,股市来了一波轰轰烈烈的上涨,贵州茅台、五粮液等纷纷创出新高,此时就不适合开始买入。可以等到这些股票回调一段时间后开始定投。

通过以上分析我们知道了这只基金的基本信息和重要指标,得出了它受股市影响比较大,属于激进型的风格,需要择时购买。在投资过程中如果出现更换基金经理、重仓持股重大变更等情况就需要重新分析,确定是不是风格会不会变化。最后我想再次强调一下,之前的业绩不能代表以后的收益,现在表现好不代表将来还会很好,投资有风险,入市需谨慎。

这只基金的分析到这里就结束了,不知道大家对基金的指标掌握的如何,自己可以找一只来进行练习,也可以与我联系,一起讨论。

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易方达消费行业股票型基金适合长期定投吗?

适合的,如果自己不懂股票,可以傻瓜定投,就是设置固定的定投日期和金额,雷打不动;如果自己懂股票,可以用智慧定投,就是涨的多的时候少投一些,跌的多的时候多追加一些,但不要轻易改变定投日期

易方达消费行业股票基金怎么样

易方达消费行业股票也是基金也比较多的,网络,你玩儿基金,股票的话都可以。

易方达沪深300基金好吗?我打算定投8年?

8年太长了吧,最好三年。

我想知道最近定投,易方达中小盘、易方达消费行业、富国天惠三个那个比较好啊?

不要定投,因为基金不会比大盘表现如何,如果想买基金,你可以在大盘连续下跌3个月以上分批买入,而不是做定投,这样风险小而相对收益要大的多,买易方达小盘。因为小盘股扩张性好,结合连续下跌后买,收益比定投要发好

易方达基金公司好不好

易方达固定收益团队为近几年国内最稳定的固定收益团队之一,稳定的团队有利于业务管理经验的积累。易方达基金公司组建了业内最大的固收研究团队,包括8名策略研究员和10名信用评级研究员。信用评级按行业划分,并按行业构建不同...

请问易方达深证100ETF每个月做300块钱的定投好不好?想做两年期的!

银华100再看看别人怎么说的。

易方达消费行业和易方达中小盘混合哪个好?

其实这两只都不错,从业绩来讲易方达消费行业会好一点,毕竟今年到现在排名股票型基金的第一名,截止6月28日涨幅33.97%;当然易方达中小盘混合也不算很差,今年到现在排在混合型基金的第7名,截止6月28日收益26.91%