徽商银行股份有限公司上市了吗(徽商银行股份有限公司是上市公司吗?)

徽商银行股份有限公司是上市公司吗?

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徽商银行:大股东易主、又一个行长被查，重新启动的IPO可能又要被耽误了

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徽商银行的2019可能有点儿“水逆”。

继徽商银行原公司银行部总经理吴耘被查后，徽商银行蚌埠分行行长陈缙因涉嫌严重违纪违法，也被带走调查。

需要提及的是，就在去年12月底，徽商银行在港交所发布了《建议A股发行》公告，这意味着时隔八年之后，徽商银行再次启动A股IPO。

而就在这个节骨眼上，徽商银行却引起监管方的“动作”。

从吴耘到陈缙

吴耘和陈缙可能只是徽商银行这轮“被查”的开始。

市场想问的是，下一个会是谁？徽商银行的治理还好吗？

7月19日，对于徽商银行的元老吴耘（女）来说，是人生的“黑色星期五”。这一天，根据安徽纪检监察网披露，吴耘因为涉嫌严重违纪违法，被带走调查。

公开信息显示，2006年吴耘进入徽商银行（徽商银行2005年组建），担任徽商银行芜湖分行副行长、*****；2014年3月担任徽商银行公司银行部总经理；2018年3月退休。

就在退休16个月后，吴耘被带走。

江苏金融汇了解到，在徽商银行内部，吴耘一直被认为是前董事长李宏鸣的“嫡系”。在李宏鸣因与大股东中静系“矛盾升级”下离职后不久，吴耘便被安排在了相当于“二线”的岗位。

吴耘被带走后，仅仅过了一个多月，徽商银行蚌埠分行*****、行长陈缙因涉嫌严重违纪违法，被带走调查。

而就在今年7月，陈缙因“徽商银行蚌埠分行贷款发放后未采取有效手段持续监测借款人账户进出情况，未及时发现借款人未按约定用途使用贷款”，被***银保监会蚌埠监管分*处以个人50万元的罚款。

“中静系”为何突然清仓

就在徽商银行两位人士被带走调查之时，徽商银行第一大股东——上海中静（实业）集团（下称“中静集团”）在投资徽商银行12年之后，出人意料的选择了清仓。

公开信息显示，中静集团拟将旗下持有的全部徽商银行股份转让给杉杉集团，外界估算合计售价将达到121亿元。

了解徽商银行的应该都知道中静系与徽商银行的“恩怨”。

2007年，徽商银行成立不久，中静集团便与杉杉集团共同组建了中静四海，作为合作对外投资的平台公司入股并受让合计了1.41亿股徽商银行股权。

此后，经过多轮增持，至2015年9月底，中静集团实际控制的股份数量超越了安徽省能源集团，成为该行第一大股东。

中静集团成为第一大股东之后，与时任董事长李宏鸣的矛盾开始凸显。

多个公开报道提及，李宏鸣出身“机关”，在任职徽商银行前从未涉足金融行业。

2017年6月底，中静集团董事长高央通过媒体公开炮轰徽商银行，称“徽商银行公司治理存在问题，但又不愿纠正混乱，甚至发展成内部人控制，这是问题的根源”。高央还表示，“不是与徽商银行有矛盾，而是与李宏鸣有矛盾”。

显然，当时作为“国资”的徽商银行，在与市场化坚持的合规治理方面，出现了难以弥合的裂缝。

2017年12月李宏鸣辞职，算是为这场矛盾画下了一个暂时的句号。

一直以来，中静集团都被外界认为会“坚定的”持有徽商银行。毕竟在与李宏鸣的“矛盾”中，“花了很大力气”。

而就在外界以为中静集团会陪伴徽商银行登陆A股之时，中静集团选择了清仓，且交易对手是与之有密切关系的“杉杉系”。

中静集团为何要退出徽商银行？“杉杉系”又为何要接盘？

“杉杉系”接盘后怎么走

中静集团清盘前，徽商银行重启了A股IPO。

早在2010年，徽商银行就启动了登陆A股事宜。但最后却先在港股上市，A股迟迟没有音信。

2015年，徽商银行已经在证监会官网进行了预披露，但是彼时因为中静集团和李宏鸣矛盾升级，作为第一大股东的中静集团拒绝在A股上市申报材料上签字。

当时中静集团董事长高央表示，徽商银行的A股上市申报材料并不符合证监会真实、准确、完整要求，所以不会在A股上市申报文件的董监高承诺书上签字。

时隔八年之后，也就是在去年年底，徽商银行在港交所发布了《建议A股发行》公告，重启A股上市之路。

需要说的是，2018年徽商银行财务数据中规中矩，当期报告显示，公司实现营业净收入269.51亿元，同比增长19.74%；归属于股东净利润为87.47亿元，同比增长14.87%。

正是在这种情况下，中静集团选择退出徽商银行。

和中静集团相比，中静集团的“好伙伴”杉杉集团显然在“应对”银行方面更有经验。此前杉杉系持有稠州银行、宁波银行股权。

杉杉系的进入是否会对徽商银行的发展和治理产生实质性影响，尚不得而知。但可以肯定的是，大股东突然易主，行里连续两位人士“被查”，必然影响徽商银行重启的IPO之路。

统筹丨肖时

编辑丨罗格

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徽商银行A股上市遇阻股权频遭抛售

✦ 《***经营报》记者杨井鑫

银行内部上演“宫斗戏”，IPO至今“终止审查”，三季度净利润增速跌破两位数，业务屡屡被罚……一系列的利空让徽商银行的股东坐不住了。据《***经营报》记者了解，一月之内，徽商银行股权在市场上频遭抛售。安徽海泰置业股份有限公司在北京产权交易所挂牌售卖徽商银行1亿股，而上市公司丰乐种业则也将该行股权2147.51万股以底价清仓。

内斗激化

徽商银行董事会与其第一大股东上海中静实业集团（以下简称“中静集团”）及关联企业之间分歧源于2016年的股东分红方案，并于今年6月逐渐公开化。

 中静集团认为，徽商银行公司治理存在问题，但又不愿纠正混乱。同时，对于董事会通过的2016年股东分红方案，采用简单粗暴的降低分红的方式也不合适。

 引起市场更大关注的是，2017年3月底，徽商银行发布公告中止A股IPO，给出的理由是审计服务机构面临更换。然而，记者了解到的情况是徽商银行公司治理上可能存在问题与提交监管材料不符，中静集团作为股东并没有在材料上签字。

记者了解到，在6月底股东大会上，有股东针对徽商银行中止IPO还进行了提问，但是也未得到相应答复。

 据了解，由于公司治理上的问题，徽商银行今年来也屡屡遭监管处罚。记者不完全统计，徽商银行今年的罚单已经超过12单，仅5月至6月间就有5单，其原因包括“贷后检查不到位”“贷款资金回流”“违反审慎经营规则”“贷款资金转存定期存单用于票据业务质押”“票据业务没有真实贸易背景”等。

时至今日，双方矛盾仍没有缓解。9月29日，徽商银行发布公告称，该行目前的H股公众持股量为19.68%，低于港交所规定最低25%的水平。目前该行正积极寻求在实际可行范围内尽快恢复本行之公众持股量的解决方案，包括尽快就建议本行主要股东减持其所持的本行股份与主要股东取得联系。

然而，作为一直增持徽商银行的主要股东，中静集团则坚称银行并没有与之讨论该事宜。中静集团董事长高央通过媒体表示，这纸公告只是一个“谎言”，银行没有和他谈论过公众持股量的事情。

值得关注的是，2016年5月徽商银行公众持股比例24.12%，今年6月下降至19.68%。按照港交所相关规定，一旦公众持股跌破15%，该股就将面临停牌风险。记者就相关事宜联系了徽商银行，但是截至发稿并未得到答复。

股权遭抛售

 徽商银行董事会和中静集团的内斗至今仍僵持不下，但是持有内资股的股东却有些坐不住了，通过甩卖将手中的徽商银行股权变现。

9月15日，北京产权交易所徽商银行1亿股内资股挂牌转让，转让方为安徽海泰置业股份有限公司，占总股本的0.9%，转让价格3.9亿元，折合每股3.9元。该项目的挂牌时间为9月25日至10月26日。

记者向交易所方面了解到，该股份交易已有接盘方，但未透露相关信息。

10月23日，上市公司丰乐种业发布公告称，公司拟将所持有的徽商银行2147.51万股内资股份对外公开转让，挂牌底价为7408.93万元，即每股3.45元，价格较前笔交易低。

 比较有意思的是，丰乐种业是1999作为战略投资者被引进徽商银行的，持有股份时长达到18年，而今却以底价清仓，引起了市场较大关注。

 据了解，在徽商银行的股权结构中，内资股的第一大股东为安徽省能源集团有限公司，持股7.66亿股，占比为6.49%；第十大股东为中静新华资产管理有限公司，持股2.04亿股，占比也仅为1.85%。

比较有意思的是，在徽商银行内资股被抛售的同时，摩根大通发布了研究报告下调了徽商银行的盈利预期，目标价格由3.8元/股下调至3.7元/股，维持了“减持”评级。而在去年同期，摩根大通对徽商银行的盈利预期进行了上调，目标价由3.5元/股上调至3.85元/股，评级“中性”。

 在刚刚公布的三季报业绩中，该行的净利润增长也跌破了两位数。徽商银行10月21日发布公告称，截至2017年9月30日，前三季度实现净利润55.34亿元，同比增涨9.2%；资产总额8251.75亿元，同比增长14.3%。

 纵向比较来看，徽商银行今年上半年的净利润37.8亿元，同比增速10.92%；该行2016年上半年净利润34.08亿元，同比增长11.12%。

 记者了解到，作为一家资产规模8000多亿元的上市城商行，徽商银行在资产结构方面生息资产中投资的占比较重。据徽商银行半年报显示，截至2017年6月末，该行的生息资产总计为8244.84亿元，其中证券投资余额为3981.78亿元，而贷款和垫款的余额仅为2905.02亿元。

受到市场广泛关注的还有徽商银行持续下降的资本充足率。由于资产规模的扩张，徽商银行资本消耗也随之加速。截至今年9月底，徽商银行的核心一级资本充足率为8.50%，一级资本充足率为9.54%，资本充足率为12.41%，三项数据较中报中数据均有所下降。

此前该行董事会与中静集团的分红方案的分歧，也是由于为了通过减少分红补充银行资本金，可想而知该行资本充足率的压力。

据了解，今年以来IPO排队企业中，银行数量多达14家。目前，有11家银行处于正常排队审核状态，盛京银行放弃了IPO，而徽商银行和青岛银行则仍处于“中止审查”状态。

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徽商银行撤回IPO申请，A股上市之路再添迷雾

徽商银行坎坷的A股IPO上市之路突遇急刹车。

2月12日晚间，徽商银行发布公告称，鉴于公司仍需就相关法律法规及证监会要求所涉及的部分事项与个别董事和股东进一步协商，并经董事会审议通过，决定撤回A股发行申请。

据悉，徽商银行于2013年在***H股挂牌上市，2015年开启A+H计划，计划申请A股上市。中途由于更换审计机构，徽商银行于2017年3月提出了中止A股发行审查的申请。今年1月，徽商银行“杀回”IPO排队队伍，而仅仅1个多月后，却再度按下了IPO申请的“暂停键”。

高层内斗、股权纠纷始终是徽商银行上市路上的“绊脚石”。

从2015年开始，徽商银行就受困于董事会与该行第一大股东上海中静（实业）集团及关联企业（下称“中静系”）的矛盾，两方连续两年在股东大会上推出内容相悖的议案，在是否非公开发行H股、股东分红方案上争执不休，几番角力所形成的结果是严重影响了徽商银行的A股上市进程。

2017年3月，徽商银行提出中止IPO审查的申请，并在公告中称主要是因为更换了审计机构。

但据相关媒体报道，更关键的问题是“中静系”与董事会之间的不同意见没有解决，一些董事拒绝在徽商银行A股上市申报材料上签字，其中就包括中静集团董事长高央。上述报道援引高央的话称，公司治理上的问题未整改也未披露，而且A股上市申报材料中所描述的情况并不符合证监会要求的真实、准确、完整的要求。高央所指的公司治理问题包括董事会超期服役、财务负责人任命未经人事提名委批准、董办随意修改董事会专门***会已经达成一致的意见等。徽商银行A股上市由此陷入僵*。

董事会与“中静系”的矛盾还体现在徽商银行的股权问题上，“中静系”不断增持徽商银行H股，致使该行H股公众持股量持续低于25%警戒线。

2016年5月11日，徽商银行首次发公告表示，其H股公众持股比例低于港交所规定的25%红线。时隔不足一个月，徽商银行又发公告称，该行的公众持股比例已由24.12%进一步下降至20.05%。就在今年1月31日，徽商银行发布公告称，H股公众持股量已进一步下降至15.65%，距离港股最低公众持股停牌线15%只有一步之遥。

对于公众持股量的持续下降，此前徽商银行曾公开解释，H股公众持股量持续低于最低水平是由于本行主要股东持续增持本行股份所致。而从公告来看，所谓的“主要股东”矛头直指徽商银行第一大股东上海***基金会背后的“中静系”。据了解，虽然“中静系”股权上的实际控制人为上海***基金会，但由于后者为非盈利组织，因此对徽商银行的增持决定亦由“中静系”作出。

截至1月31日，上海***基金会间接控制的中静新华资产管理有限公司、中静四海实业有限公司、中静新华资产管理(***)有限公司、WealthHonest和GoldenHarbour均持有徽商银行股权。“中静系”持有股份已占徽商银行总股本的14.94%，较该行第二大股东——安徽省能源集团的持股比例（6.94%）高8个百分点。

徽商银行A股上市之路迷雾重重。

2017年10月，高央曾对《国际金融报》记者表示，中静与徽商银行董事会没有分歧，只是与其董事长李宏鸣、董秘有分歧。此外，他还透露，徽商银行重启IPO必将在原董事长辞任之后。

2017年12月，徽商银行公告了两项人事变动，原徽商银行董事长李宏鸣辞去董事长、执行董事以及董事会相关***会***的职务，由行长吴学民接任。

不到两周后，徽商银行果然如高央所称，宣布重启IPO申请。

但是到今年2月12日，徽商银行却又发布公告称撤回A股IPO申请。令人诧异的是，就在不久前（1月31日）关于公众持股量变化的公告中，徽商银行还表示，积极寻求在实际可行范围内尽快恢复公众持股量的解决方案，其中除了建议主要股东减持所持的股份、择机进行H股配售之外，还包括继续推进A股公开发行上市。

短短十来天的时间，是什么促使徽商银行改变了主意？

《国际金融报》记者向徽商银行相关人士发送了采访提纲，但截至记者发稿，并未收到回复。

中静集团方面则对《国际金融报》记者表示：“现在不方便说，涉及到董事保密义务，需要先咨询一下律师，考虑清楚以后才能透露相关情况。”

不过在撤回IPO申请的公告中，徽商银行强调，其业务运作良好，撤回A股发行申请将不会对财务状况或营运造成任何重大不利影响，将积极争取重启A股发行申请。

2月13日晚间，徽商银行公布了正面盈利预告，截至2017年12月31日，净利润约人民币78亿元，较2016年度增长约11%以上，总资产同比增长约20%以上。

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