银行头寸管理在哪个部门

银行头寸管理是指银行对于自身资金的规划和管理。头寸上限的设定是为了控制银行的风险和维护金融市场的稳定。然而，有时候头寸上限无法满足银行的实际需求，这时银行可以向***外汇管理局申请提高上限。头寸管理可以分为集中管理和分级管理两种方式。在集中管理模式下，总行对总行资金头寸进行监控和管理，而分行则负责管理各自辖内的资金头寸。各部门和分行在头寸管理中都扮演重要角色，比如计划财务部、风险管理部等。

1. 银行头寸管理的部门：计划财务部

计划财务部相当于总参，负责提出银行各种业务的指标，核算资产负债的成本或利润率，并管理资金头寸和备付等。这个部门对于财务管理、精算学、数学、统计学等专业非常适合，其职责包括：

提出银行各种业务的指标：计划财务部负责根据银行的战略目标和市场环境，制定各项业务指标，比如营收目标、利润目标等。通过科学的预测和分析，为银行的资金头寸管理提供依据。

核算资产负债的成本或利润率：计划财务部负责核算银行的资产负债表，计算不同资产和负债的成本或利润率。这些数据对于银行头寸管理和决策具有重要参考价值。

管理资金头寸和备付：计划财务部负责管理银行的资金头寸，确保银行有足够的流动性满足业务需求。同时，还负责备付金的管理，保证银行在需要时能够及时支付。

2. 银行头寸管理的部门：风险管理部

风险管理部是负责全面风险管理的部门，主要对银行的业务风险进行监控和管理。其中，最主要的是涉及到风险资产和信贷风险的管理。具体职责包括：

监控和管理业务风险：风险管理部负责监控和管理银行各项业务的风险，包括信用风险、市场风险、操作风险等。通过风险评估和监测，及时发现和应对风险，保障银行的安全稳定运营。

贷中贷后风险监测和分析：风险管理部负责对贷款业务的风险进行监测和分析，尤其是贷款的贷中和贷后风险。通过建立风险评估模型和数据分析，控制风险暴露和***失，保护银行资产的安全性。

信贷风险的开发和维护：风险管理部负责开发和维护信贷风险管理系统，对信贷业务进行风险评估和控制。通过建立有效的风险管理框架和制度，提升银行的风险管理水平。

3. 银行头寸管理的原则：统一调度、头寸集中和分级管理

统一调度：总行计划财务部门负责全行资金的统一调度和运作。通过合理的资金调配，平衡各部门和分行之间的资金头寸，实现全行资金的最优配置。

头寸集中：各支行必须在总行清算中心开立清算账户，并在这些账户中进行结算。不允许在其他银行开立结算账户，以确保银行资金的集中管理和监控。

分级管理：总行计划财务部负责对总行资金头寸的监控和管理，而分行则负责辖内资金头寸的管理。通过分工负责，确保各部门和分行能够有效地管理和控制自己的资金头寸。

银行头寸管理涉及多个部门的协同合作，其中计划财务部和风险管理部扮演着重要角色。计划财务部负责提出各项业务指标、核算资产负债和管理资金头寸，而风险管理部则负责监控和管理业务风险、贷中贷后风险以及信贷风险。在头寸管理中，银行还需要遵守统一调度、头寸集中和分级管理的原则，以确保资金的合理配置和集中管理。这些规范和机制的建立，对于银行的风险控制、资金安全和稳定经营具有重要意义。