基金存在不同份额是什么意思(一文读懂证券投资基金名字后面的ABC的区别)

一文读懂证券投资基金名字后面的ABC的区别

作者：朴一生996

来源：雪球

无论是主动型投资基金还是被动型投资基金，我们在选择基金时总会遇到几只基金的名字除了最后字母ABC不一样，其他完全一样，除此之外偶尔还会遇到后面跟着DEHI之类的字母，这些字母代表了什么呢？我们在投资基金时应该怎么选呢？本文告诉你答案。

基金的ABCD等类份额的区别在于认购费/申购费、销售服务费的设置不同及销售渠道的限制等不同，从而服务不同类型的投资者，各类份额统一管理但***计算净值。

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常见的ABC类份额

A类份额，收取认购费/申购费，认购/申购环节收取（前端），一般不收取销售服务费；

B类份额，收取认购费/申购费，可以设置为认购/申购环节收取（前端），但费率与A类不同，或者可以设置为赎回环节收取（后端），一般不收取销售服务费；

C类份额，不收取认购费/申购费，按日收取销售服务费；

A、B、C类份额对赎回费和销售服务费没有特别要求，比如C类基金不收取认购/申购费，也可以不收取赎回费和销售服务费。或者，B类基金在赎回环节收取认购/申购费时的阶梯费率可以设置为持有超过90天费率为0，此时基金公司可以通过设置销售服务费获得收益。

所以，如果你看重的基金同时有A、B、C三类份额，选择的策略如下：

预计持有时间较短的策略，选择不收取认购/申购费，按日收取销售服务费的份额，一般为C类，同时一部分基金B类份额也收取销售服务费，并且设置一定期限后免收认购/申购费。

举个例子，打开大成景旭纯债债券A(基金代码000152)募集说明书，B类和C类共用该份募集说明书，从“七、基金份额的申购、赎回与转换”，核心内容如下：

本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额，称为A类与B类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购/申购费用，但对持有期限少于30日的本类别基金份额的赎回收取赎回费的基金份额，称为C类。

三类份额收费如下：

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偶尔可见的DEHI类份额

补充一点，通常我们偶尔还会遇到基金后面跟着字母D、E、H和I的，虽然不常见，但是它们代表什么意思呢？

D类：一般指存在C类份额后，新增基金份额，D类份额与C类份额一样不收取认购/申购费，按日收取销售服务费，但费率与C类份额不同，仅在指定平台销售的基金，比如东兴兴利债券D（代码011024）。

E类：一般表示该类份额只在特殊渠道销售，一般指互联网平台销售，博远鑫享三个月债券E（代码010098）。

H类：一般指内地***基金互认后，基金新增的H类份额，这类份额仅在***地区发售，如华夏兴华H等。还有种情况是，H类货币基金为场内上市份额，例如南方理财金H。

I类：在特殊渠道销售的基金份额，例如博时黄金ETFI类，是博时基金与支付宝“存金宝”合作，只在支付宝卖，暂时免申购赎回费。

另外还有一些F、R、Y等，也是为特殊渠道或特殊群体定制的份额。

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结论

基金公司将一只基金分为多类份额，统一管理，***核算是为了服务不同类型的投资人；

各类份额主要差异在认购/申购费等的设置以及销售渠道的限制，一定注意看募集说明书，各类份额共用一个募集说明书；

选择的策略是如果长期持有基金选择前端一次性收取申购费（蛋卷基金等第三方通常将申购费打1折）的份额，通常为A类或B类，以募集说明书为准。如果短期持有基金份额，选择不收取认购/申购费而按日收取销售服务费的份额，通常为C类D类等。

其他字母不常见，记住句话“各类份额的差异无非是费率的设置和销售渠道的限制，一定看募集说明书，然后选择适合自己的份额”。

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基金份额是什么意思？

基金份额指的是资金投入某个共同基金后所购买的一部分所有权。当投资者购买一定数额的共同基金时，这个数额就成为它的“份额”，通常以每份面值的形式计算。例如，如果一个基金的每份面值为100元，一个投资者购买了100份，则该投资者将拥有这支基金总资产的1%。投资者持有的基金份额数量决定了他们在基金中的权益。

基金份额的价格通常由基金公司计算，并且会随着基金投资组合中的资产价值的变化而变化。这意味着，如果基金资产的价值上涨，则基金份额的价格也会上涨;如果基金资产的价值下跌，则基金份额的价格也会下跌。

同时，投资者可以通过买进或卖出基金份额来调整其在基金中的资产权重，以便更好地管理自己的投资组合。这种方式可以使投资者更加灵活地操作自己的投资组合，从而更好地实现他们的投资目标。

基金的份额、市值、余额是啥意思？

简而言之,用个易明白的说下,如果你买基金的钱是510元,手续费有10元,当时基金净值是1元,你持有的份额就是(510-10)元/1元=500份额,以后你持有的市值是根据基金净值变动的,(基金净值*你的500份额=参考市值),如果这500份的基金,参考市值高于你最初投入的510元,你就是赚钱,低于最初投入的510元,你就是赔钱.如果你的嘉实基金现在参考市值是492.89,低于最初投入500,是略亏了点.

a类基金份额与b类份额区别？

分级基金会分为A类和B类两个份额，两者之间是有区别的，主要有三点:

1.风格不同：A份额是稳健型，获得固定收益;B份额是进取型，获得浮动收益，潜在收益高，风险也高。

2.运作模式不同：A份额是资金的提供者，借给B份额以获得固定利率；B份额通过借钱融资，获得杠杆以提高收益。

3.风险不同：B的风险更高，当B的自有资金可能不足弥补亏***，会威胁到A资金的安全时，就会进行下折。

实际上，分级基金的两种份额的关系，和融资融券业务中投资者与券商的关系相似，B就像是融资融券业务中的投资者，而A就像是券商。

基金份额不变是什么意思?

那么，为什么基金份额会出现不变的情况呢？我们不妨从以下几个角度来分析。1.收益同份额抵消在投资基金的过程中，净值是一个重要的指标。如果一个基金产品的净值在购买后不断上涨，那么投资人持有的份额数量乘以净值就能得到...

基金确定份额什么意思？

基金确认份额，就是投资者买入基金之后，确认到投资者名下持有的份额。

因为基金是未知价成交，投资者买入基金之后，根据当日收盘净值，减去认购或者申购费用，然后才能确认投资者买到了多少份。

一般来说，投资者T日15:00之前买入的基金，T+1日可以确认份额，T+2日就可以看到收益了。

投资者持有的份额是不会发生改变的。

我们提到的基金主要是指证券投资基金。根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

基金里可用份额是什么意思

后端收费或称递延销售费，是投资人在赎回时缴纳的费用。一般是申购金额的一定百分比，但在基金赎回时缴纳。前端收费按投资金额划分费率，而后端收费以持有时间划分费率档次。后端收费的本意是鼓励投资人长期持有该公司的基金，并根据持有时间的延长逐步降低认购费，并到一定年限后就不用再交这笔费用，例如5年。否则，赎回时要交两项费用

基金每份是啥意思

相当于股票的每股多少钱的意思吧比方一份一块你买一百份就是你要花一百块来买的意思，当基金涨了以后变每份一块二比方那你的基金的总分额就变多你就赚钱了

基金份额类别的ABC，可不都是一个意思

基金常常会用ABC等英文字母来标识同一只基金的不同份额类别，有很多投教科普文章也会总结这些字母背后的含义，但是柠檬君觉得不提示特例，这样的文章就没有了意义，因为读者想当然就可能遇到坑！下面就来说几个常见认识可能遇到的意外。

货币基金B类比A类合适

通常，货币基金的B类份额都是面向机构和大户的，设置了较低的销售服务费，因而收益相对较高，但是申购门槛也会比较高，往往需要500万。后来为了增强产品的竞争优势，有部分基金公司将B类的申购起点大幅下调到100元甚至1元起，我们常用的易方达现金增利B、南方天天利B都是如此。

但是天弘弘运宝货币就是一个特例，该基金A类份额销售服务费为0，B类份额销售服务为0.25%/年，跟市场上大多数货币基金的设置是相反的。

C类没有申购费

很多偏股基金都会设置C类，通常没有申购费，赎回费基本上持有30天就为0。所以很多偏爱短线交易强势基金的朋友就会使用这样的C类。

但是前海开源基金旗下就有多只基金的C类是有申购费的，比如前海开源金银珠宝C（002207），申购费可是跟A类一模一样的。

由于申购费依旧存在，这只基金并没有设置很高的销售服务费，只有0.1%/年，同类通常都是0.6%或者0.8%/年的，所以买C类就是短线交易的，长期持有就不是很划算了。

C类赎回费较低

大家买C类，基本上除了奔着申购费为0以外，还看重的是免赎回费要求的持有时间比较短，往往持有一个月就是0嘛！但是中欧医疗健康的C类，赎回费设置是跟A类一模一样的，持有时间大于等于730天才会变为0。而这只基金C类的销售服务费高达0.8%/年，这使得C类的存在意义变得非常小。中欧医疗健康基金经理葛兰的新产品中欧医疗创新就纠正了这一问题，赎回费设置成持有满30天就免费，这就正常多了，也让C类的存在更有意义。

同家公司同类型产品的规则一样

不同公司可能有不同想法，同家公司同类型的产品就应该一样了吧？非也！

易方达基金旗下有三只成立时间长、历史业绩优的债券基金，分别是易方达稳健收益、易方达增强回报、易方达安心回报，而且这三只基金都设置了AB两类份额，但是易方达稳健收益0申购费的份额是A类份额，其余两只都是B类份额。

这三只产品真是一不小心就会弄错，要想区分开，就得靠成立时间先后，成立较晚的两只跟市场主流走的，最早的易方达稳健收益是比较个性的。

今天柠檬君提及的大多都是市场上比较热门的产品，这些热门产品都可能是特例，说明市场上特立独行的存在并不是极少数，还是比较容易碰到的，买基金之前费率什么的必须要确认的，偷懒分时候，这个时候不能偷懒的，有的事情注定不简单。

基金份额是什么意思

基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。基金份额就是基金的数量，投资者在买入基金时，以买入的金额除以基金...