基金转化规则(转换基金要手续费吗)

转换基金要手续费吗

转换基金需要支付一定的手续费。基金公司通常会收取转换费用，用于处理投资者的转换申请。手续费的具体金额和方式可能会因基金公司而异，一般会在基金的招募说明书或基金合同中有详细说明。投资者在进行基金转换时，需要注意查看...

如何操作基金转换？

如果是不同基金公司的基金转换你只有卖出现有的基金重新买入别的基金如果是同基金公司转换要看该基金公司是否开通了转换业务开通了你直接选择转换选项就行了

基金转换转出和转入按哪天计算？

【1】基金转换是一个瞬时的过程，并不会导致中间空缺出一个时间段。

【2】转出和转入的基金净值分别按照投资者提出申请当日的基金净值计算。譬如，A基金按转出当日收盘后的净值;B基金按转入当日收盘后净值。

【3】如果交易是在当天3点前完成，净值都是按当天的净值结算;如果是3点之后完成交易的，净值按第二个交易日的净值计算。

【4】净值都是按工作日收盘后的净值为准。

基金转换必须符合的条件

【1】同一家销售机构，同一注册人登记的两只同时开放的基金。

【2】前端收费模式的开放式基金只能转换到同类型的基金;申购费为0的基金默认转为前端收费模式。

【3】后端收费模式基金可以转换到前端或者后端的其他基金。

基金A转出后，按净值成交，扣除A的基金赎回费就是A的净转出额，也是基金B的申购额。其中扣除掉A和B的申购费补差费，就是基金B的净申购额，再除以基金B当天工作日的收盘后净值就是转入基金B所得的基金份额了

基金转换是什么意思基金怎么转换？

　　一、基金转换是什么？

　　基金转换是指投资者在持有某个基金公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成该基金公司管理的其他开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金，再申购目标基金的一种业务模式。

　　简单说就是你在某家基金公司持有开放式基金A，可直接转换成这家基金公司的开放式基金B，不需要你先赎回A再购买B。

　　根据定义，我们可以知道基金转换有两个优势：

　　1、交易成本低，省钱。

　　除了货基以外，基金申购、赎回需要收手续费。

　　而基金转换只需要补交“两只基金申购费的差额”和“转出基金的赎回费”。

　　即基金转换费=转出与转入基金的申购费差额+转出基金的赎回费

　　举个例子，假如你的账户持有1万元基金A，现在想卖出去买这家基金公司的基金B，基金A和基金B的申购费率都是1.5%，赎回费率都是0.5%，若基金A的净值是1。

　　按照先卖出再买入的方式：卖出基金A ，赎回费50元，实际到手的金额是：9950元。

　　再买入基金B，基金B的净值也是1，则拿9950元买基金B的申购费需要149.25元。

　　一共需要花的手续费是50+149.25=199.25元。

　　如果我们采用基金转换的方式：直接将基金A转换为基金B。

　　其他条件不变的情况下，根据前面提到的公式，两只基金的申购费率一样，故免收申购费，因此只需要支付赎回费50元，相比前面一种方式省了一百多。

　　2、交易效率高，省时。

　　一般情况下，非货币基金的赎回时间是T+2日以上，资金到账大概需要4个工作日，再重新买入新基金，整个过程下来需要4、5个工作日。

　　而基金转换一般只需要1个工作日，通过基金转换可以省下中间等待资金到账的时间。

　　二、基金转换怎么用？

　　基金转换又省钱又省时，但是怎么用才是关键。

　　其实基金转换并不是任意两只基金都可以随便转的，需要两只基金同时满足以下条件：

　　1、三个同一：同一家基金公司、同一个注册登记机构、同一家代销机构的基金；

　　2、基金公司开通了基金转换业务；

　　3、 基金均处于开放状态，即转出基金需是开放赎回的状态，转入基金需是可申购状态。

　　当然，每家基金公司的基金转换要求可能有所不同，具体还是以基金公司的要求为准。

　　一般在市场环境发生较大变化、突遇黑天鹅，或是基金经理突然离职等情况，我们会考虑换掉基金，这时，基金转换就可以帮助我们快速换掉基金且能省下一些交易费用。

　　虽然基金转换能够省钱省时，但我们也不要盲目频繁操作。

　　基金投资本是一项长期投资的过程，我们投资基金当然也是为了追求长期收益，不要受短期市场波动的影响，要利用时间复利来为我们赚钱。

基金转换是按当天的还是第二天的

基金转换是按当天净值计算的。其次基金转换后转入基金份额的持有时间将重新计算，即转入基金份额的持有期将自转入基金份额被确认日起重新开始计算。其次投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金...

两部门联合印发《***科技成果转化引导基金创业投资子基金变更事项管理暂行办法》

科技部财政部关于印发《***科技成果转化引导基金创业投资子基金变更事项管理暂行办法》的通知

国科发区〔2021〕46号

各省、自治区、直辖市及计划单列市科技厅（委、*）、财政厅（*），**生产建设兵团科技*、财政*，科技部、财政部各有关司（中心），各有关单位：　　

为健全***科技成果转化引导基金管理制度，进一步提高创业投资子基金规范化管理和专业化服务水平，提升运行效率，科技部、财政部制定了《***科技成果转化引导基金创业投资子基金变更事项管理暂行办法》。现予印发，请遵照执行。

科技部  财政部2021年2月10日

（此件主动公开） 

***科技成果转化引导基金创业投资子基金变更事项管理暂行办法

第一章 总 则

第二条 本办法所称变更事项是指子基金批复设立后直至转化基金退出（含退出），所发生的可导致子基金构成要素发生变化的事项。子基金变更事项实行分类分级管理，要充分尊重市场规律，防范风险，发挥好**引导、市场运作、专业管理的作用。

第三条 科技部、财政部统筹负责子基金变更事项管理工作。转化基金受托管理机构负责子基金变更事项的具体管理工作。科技部、财政部对受托管理机构工作进行指导和监督。　　

第四条 已设立子基金应严格按照相关法律法规及有限合伙协议或章程组织实施。对于确需变更的事项，子基金管理机构应按照本办法及时分类办理，认真组织落实。

第二章 子基金变更事项分类

第六条 子基金重大变更事项主要包括：　　

（一）导致转化基金退出子基金的事项，包括转让退出、减资退出、清算退出、强制退出等；　　

（二）科技部、财政部根据相关制度作出的其他重大变更要求。　　

第七条 子基金重要变更事项主要包括：　　

（一）子基金出资人或其所持份额变更；　　

（二）子基金投资期、存续期变更；　　

（三）子基金执行事务合伙人委派代表或法定代表人、有限合伙协议或章程中约定的关键人士等重要人员变更；　　

（四）子基金管理机构或其重要人员因涉及重大诉讼、行政或司法处罚及其他违法违规、严重失信等情况导致的变更；　　

（五）其他对子基金或其管理机构运行可能会造成重要影响的相关事项。　　

第八条 子基金一般变更事项是指重大变更事项、重要变更事项以外的事项。主要包括：　　

（一）子基金管理机构股东或其所持股份变更；　　

（二）子基金管理机构执行事务合伙人委派代表或法定代表人等重要人员变更；　　

（三）子基金及其管理机构、子基金出资人名称或地址变更；　　

（四）子基金托管银行变更；　　

（五）其他导致子基金构成要素变化的事项。 

第三章 子基金变更事项管理

第十条 重要变更事项由子基金管理机构向受托管理机构提出申请，受托管理机构依据相关法律法规、转化基金管理办法、有限合伙协议或章程等规定，对子基金变更申请进行核实，于15个工作日内回复意见。变更情况和办理结果报科技部备案；其中第一大出资人变更的，受托机构办理前须听取科技部、财政部相关司*意见。　　

第十一条 一般变更事项由子基金管理机构依据相关法律法规、转化基金管理办法、有限合伙协议或章程等规定及相关要求，提前报受托管理机构，受托管理机构配合子基金管理机构办理有关手续，做好有关材料的备案存档。 

第四章 子基金变更事项监督

第十三条 受托管理机构应按照变更事项分类管理的要求，对变更事项认真审核，及时办理。审核内容包括但不限于以下内容：相关材料是否真实、准确、完备，是否符合本办法的相关要求，是否会对子基金各出资人按照有限合伙协议或章程履行出资义务造成影响，是否会对子基金的运营造成重大风险隐患。　　

第十四条 子基金管理机构未及时、如实按照上述要求处理子基金变更事项，受托管理机构可以采取以下措施：　　

（一）约谈子基金管理机构，督促整改；　　

（二）约谈后限期未整改落实的，书面通知子基金管理机构限期整改；　　

（三）书面通知后限期未整改的，受托机构经商科技部、财政部相关司*同意，可暂停子基金对外投资新项目、暂缓转化基金对子基金出资、暂停子基金支付管理费。　　

第十五条 对于出现《***科技成果转化引导基金设立创业投资子基金管理暂行办法》第十九条规定情况的，转化基金可强制退出子基金，无需经子基金其他出资人同意。转化基金强制退出子基金可采取转让所持子基金份额、子基金减资、清算等方式，收回转化基金出资。具体情况包括：　　

（一）子基金或其管理机构出现《***科技成果转化引导基金设立创业投资子基金管理暂行办法》第十九条规定的事项，或出现严重违反***法律法规的其他事项；　　

（二）子基金分期出资的，其他任一出资人当期应缴资金未按时出资到位超过十二个月，导致转化基金无法出资；　　

（三）子基金投资期（含延长投资期）已满，投资进度未达60%（投资进度=已投资金/子基金规模）；　　

（四）其他属于第十九条规定的情形的。　　

第十六条 对于强制退出的子基金，由受托管理机构提出申请，报科技部。科技部商财政部于50个工作日内作出批复。受托管理机构根据批复办理后续变更手续。　　

第十七条 受托管理机构在变更事项办理中，应严格遵守法律法规及转化基金管理办法等规定，建立健全内部管理流程、决策机制等，确保各类变更事项及时处理，不影响子基金管理运行。　　

第十八条 对于强制退出的子基金，应公告其退出原因，子基金管理机构及子基金违约出资人5年内不得再次申请转化基金出资。情节严重的，可按规定将子基金管理机构、子基金违约出资人及其执行事务合伙人委派代表或法定代表人、董事长、总经理、副总经理或实际履行上述职务的人员及有限合伙协议或章程中约定的关键人士等列入失信名单，实行联合惩戒。　　

第十九条 科技部、财政部加强对子基金变更事项的监督指导，定期组织第三方机构对转化基金创业投资子基金工作开展绩效评价，把变更事项的管理与落实作为评价内容，根据评价情况适时作出相关管理调整。　　

第二十条 科技部、财政部可以根据实际需要，组织对子基金的内部治理结构、内部监控机制、经营运作、风险状况，以及相关业务活动进行监督检查。 

第五章 附 则

第二十二条 本办法自发布之日起实施。

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基金转换最低提交份额是多少

4．基金转换的计算采用“未知价”原则，即基金转换价格以受理申请当日收市后计算的转出以及转入基金的基金份额净值为基准进行计算。5．已冻结份额不得申请进行基金转换。6．转换业务遵循“先进先出”的业务规则，先确认的认购...

基金小讲|带点缺陷的标准基金转换功能

虽然在《基金买卖的交易全流程》中卖出部分提到基金转换，不过因为基金转换这个事情相对比较复杂，并没有展开讲，只是给出结论，如果看到有转换功能的就优先用转换功能。没有展开讲，不是因为它不重要，恰恰是因为基金转换是个很好用的工具，不是三言两语能够讲清楚的，值得单独拿出来说事。

由于互联网的创新力度过于强大，很多时候容易让人迷惑和误解，基金转换就是。所以会把基金转换功能分成两大部分内容：标准的基金转换功能以及带有互联网创新思维的超级转换功能，虽然都带有转换二字，但肯定是有一定区别的，不然也不会特意强调。

下面开始言归正传标准的基金转换功能

//如果发现自己手上的某只基金不好，又看上其他基金，你会怎么做？

//如果发现定投的产品收益率已经达到预期，想先卖出后买入债券基金等合适的时机开始继续定投，你又会怎么做？

很多投资者的第一反应，就是不管三七二十四，先是卖掉那只不好的基金，再买入看上的其他基金；或者先卖掉收益率已经达到预期的基金，再买入债券基金。

确实没毛病，其实最好的方法是通过“基金转换”这个省成本、省时间的神器。

一、什么是标准的基金转换

其实就是字面意思，如果投资者持有A基金想换成B基金，可以直接通过基金转换功能将A基金转换成B基金，而不需要先赎回A基金，等资金到账后再申购B基金，相当于把基金的赎回和申购无缝对接起来。

投资者在T日发起基金转换申请后，基金公司（注册登记机构）将在T+1同时办理减少转出基金份额、增加转入基金份额的权益登记手续。一般情况下，大家在T+2个工作日起，就有权赎回转入部分的基金份额。

二、基金转换的优势

虽然看起来只是形式上的改变，其实效果是大不一样，最核心的就是更高效、更省钱。

1、更高效

上面是两种操作的时效，可以发现基金转换可以大大提高时效。

一般股票型基金的赎回到账时间都是T+3及以上，最长的要7个工作日，如果一不小心赶上周末或者长假，那就需要更久的时间。然后再申购新基金，还需要1个交易日确认份额。以T+4赎回资金到账，总的一个先赎回再申购的流程下来需要5个交易日。

而选择基金转换确认一般只需要1个工作日，申请发出后的第2个交易日即可将现有基金的份额转为新申购基金的份额，就能享受转入基金的收益。

所以，采用基金转换可以将时间缩短4个工作日，如果中间还有节假日等，实际省下的时间远不止4天，某种程度也避免了“投资空白期”，说不定还能赶上一波行情。

2、更省钱

采用基金转换往往可以省下一部分申购费用。投资就是为了赚钱，省到就是赚到，省钱可能是基金转换最明显的优势。

我们都知道正常情况下基金申购、赎回都是需要手续费的。

如果按照赎回再申购，如果是A基金赎回到账后再申购B基金的流程，那么过程中可能会发生的费用是：A基金的赎回费+B基金申购费。

如果是用基金转换功能，将A基金转换到B基金，那么过程中发生的基金转换费用是：转出基金的赎回费（A基金的赎回费）+转出基金与转入基金的申购费补差（B基金的申购费补差，也可能没有这一项）。

对比下来会发现，A基金的赎回费是两种方式都一样的（收多少具体得看A基金赎回费率的规定），变化在B基金的申购补差费。通过基金转换可以在申购费环节帮投资者节省下一笔费用。

三、申购补差费及转换费用的计算

那么申购补差费是怎么计算的呢？

在实际操作中，转出转入的两只基金申购费率不可能一直相同，一般情况下，由申购费率低的基金转到申购费率高的基金时，收取申购费差价；由申购费率高的基金转到申购费率低的基金时，不收取差价。

如果B基金的申购费率小于或者等于A的申购费率，那么就申购补差费就为0；

如果B基金的申购费率大于A的申购费率，那么申购补差费率=B基金申购费率-A基金申购费率。假设基金A的申购费是1.0%，基金B的申购费是1.5%，那么将A转换成B，则需补足0.5%的费率差额，整个转换交易的费用就是A基金的赎回费+0.5%申购补差费。

举个例子，假设你持有10万元基金A，现在想赎回转而申购同基金公司的基金B，A与B的申购费都为1.5%，赎回费都为0.5%，A的净值为1。那么赎回A，费用500元，再申购B，费用1470元。只是换一个投资产品，新基金收益还没到手，反而先花了将近2000元手续费，是不是有点扎心了？

但实际上，基金A与基金B为同一家公司的产品，且二者的申购费率相同，完全可以利用“基金转换”这一赛高技能，免去申购费，只需支出500元赎回费，直接省下1470元。不仅如此，还能省去中间等待资金到账的3-7个工作日。

有一点值得提示：转换费用等于转出赎回费+申购费差额，而如果持有一只基金（货币基金除外）低于7天就发起赎回时，赎回费为1.5%。所以持有一只基金低于七天，不建议进行基金转换，有句话怎么说来着，如果不能持有7天干脆也就不要买入了。

四、基金转换产品的限制

既然基金转换这么好，是不是就可以果断用起来了。且慢，不知道有没有发现上面有意无意提到的转换都是基于同一基金公司之间的产品。既然已经暗示了，说明基金转换还是有一定要求的：

1）只有同一家基金公司的基金产品才能支持转换；

2）QDII不能做基金转换；

3）LOF不能做基金转换；

4）A类份额只能转A类份额，不能转C类份额；

5）处于封闭期的基金，不能进行基金转换；

6）登记在中登TA的产品不支持转换。

判断是不是中登TA产品的小技巧：一般来说：代码是15和16打头的都是中登TA（深圳）基金；代码是50和51打头是中登TA（上海）的基金

五、基金转换的用途

看完上述的基金转换，会发现这个功能还是挺有用的。

//比如所持有的基金已经不能满足收益率需求，或者已经不能承受现持有基金的风险；

//比如定期对存量基金进行检查后发现需要调整时；

//比如基金定投一段时间获得不错的收益后或者在股市高点时，想将持有的股票或混合型基金转换为债券基金或者货币基金进行“落袋为安”时；

//比如基金经理离职，又不想离开市场，只好考虑更换基金时；

以上种种都可以通过基金转换来完成，基金转换不仅是一种低成本买基金的途径，它还是我们投资基金的一个很好的策略。在股市下行或者熊市时，我们就可以将高风险的股票型/混合型基金，通过基金转换，转换成风险较低的货基或者债基。股市上行或者牛市，我们可以将货基或债基转换成盈利能力更强的权益类基金。

综上所述：

1、基金转换比起赎回后再申购，即节省时间又节省费用，多用基金转换功能，少用基金赎回操作；

2、基金转换功能可以用在任何一个需要调整产品但又不想离场的场景；

3、标准的基金转换功能能够适用的产品还是有限，并不能完全覆盖目前全品类产品。最关键是因为标准的基金转换功能只能在同一家基金公司的产品之间进行转换，所以如果可以，尽量要选择那些产品丰富的基金公司的产品（当然后面互联网超级转换功能有解决办法）。

4、虽然基金转换优点多多，但也不要频繁操作，更不要盲目转换。因为基金是中长期的投资品种，且有些转换确实有相应成本存在，因此不适宜进行频繁地转换或者申购赎回。稳扎稳打，方能体会基金投资带来的收获。

开头提到基金转换功能分成两大部分内容：标准的基金转换功能以及带有互联网创新思维的超级转换功能，本来想一篇文章搞定，发现标准的基金转换功能已经占据很大篇幅，而且带有互联网创新思维的超级转换功能部分打算把目前几大互联网平台的转换功能都介绍一番，决定后续再见，也算又给自己挖了一个坑。

最后附上标准的基金转换的费用计算公式：

A：基金转换费用由两部分组成：转出基金的赎回费和基金转换的申购补差费。

即：基金转换费用=转出基金赎回费用+基金转换申购补差费用

转换份额的计算步骤及计算公式：

第一步：计算转出金额

转出金额＝转出基金确认份额×转出基金当日基金份额净值

第二步：计算转换费用

转换费用＝赎回费用＋补差费用

赎回费用＝转出金额×赎回费率

补差费用：分以下两种情况计算

（1）转入基金的申购费率＞转出基金的申购费率

补差费用=（转出金额－赎回费用）×申购补差费率/（1＋申购补差费率）

申购补差费率=转入基金申购费率－转出基金申购费率

如果按计费分段取得的申购费率为固定费用，则以该固定收费金额与对应分段金额下限值的比值取做申购费率。

（2）转入基金的申购费率≤转出基金的申购费率

补差费用＝0

第三步：计算转入金额

（1）转出基金为货币基金

转入金额＝转出金额－转换费用+转出份额对应的未结转收益

（2）转出基金为非货币基金

转入金额＝转出金额－转换费用

第四步：计算转入份额

转入份额＝转入金额÷转入基金转入申请当日基金份额净值

具体份额以注册登记机构的记录为准。转出基金赎回费用、转出转入基金申购补差费用保留小数点后两位，两位以后的部分四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。

基通领金转换规则？

1、赎回费补差基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率，计算转换申请日的转出基金赎回费；基于转入基金的零持有时间的适用赎回费率，计算转换申请日的同等金额转入基金的赎回费。若转出基金的赎回费高于转入基金的赎回费，则收取赎回费差；若转出基金的赎回费不高于转入基金的赎回费，则不收取赎回费差。2、申购费补差对于两只前收费基金之间的转换，按照转出金额分别计算转换申请日的转出基金和转入基金的申购费，由申购费低的基金转到申购费高的基金时，收取申购费差价；由申购费高的基金转到申购费率低的基金时，不收取差价。3、基金申购费对于两只后收费基金之间的转换，基于每份转出基金份额在转换申请日的适用后申购费率，计算转换申请日的转出基金后收申购费；基于转入基金的零持有时间的适用后申购费率，计算转换申请日的同等金额转入基金后收申购费。扩展资料1、在办理基金转换业务时，要问清所持有的基金能否办理转换。2、基金转换只能在同一基金管理公司的同一基金账户下进行份额转换。3、基金转换采用“未知价”原则，即以交易申请当日基金单位资产净值为基准进行计算。4、基金转换通常只允许在同为前端收费或者同为后端收费的基金之间进行。参考资料来源：百度百科-基金转换费参考资料来源：百度百科-基金转换

在销售真节统基金时，（）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。

A解析：在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。