基金里的单位净值是什么(基金里的单位净值是什么意思)
基金里的单位净值是什么意思
基金净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
基金的单位净值是什么意思
基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，即每份基金单位的净资产价值。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。
基金里的单位净值是什么意思？
基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现。
基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。
基金单位净值是什么意思？——懂言
文/理财师 -懂言
1.电脑端
【END】
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基金单位净值是什么意思?
单位净值是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，即基金单位的净资产价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在...
在基金里面什么是单位净值？
单位净值可以简单理解为买一份基金的价格，比如你今天买入1万元基金，需要明确的是，你下单时并不知道自己以什么价格买了多少份，因为根据规定，我们提交申购申请若是交易日下午三点钟之前，应以当日基金净值申购，但这一净值一般来说在晚上七点或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午三点收市后提交申请，则申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。 有了净值，我们就可以轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式为：基金份额=（申购资金-手续费）/单位净值。
未来想要知道自己拥有的基金市值，直接通过基金净值乘以份额就可以了，更加简单。
理财产品单位净值是什么意思?
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什么是基金的单位净值，累计净值，净值估算？
文| 一个存钱罐 (转载请联系作者)
助你走向财务自由之路
首先谢谢给我原创文章赏赞的读者，真的很感谢你们的支持，不过比起打赏，要是把我推荐给你们的朋友们我会更高兴的哈！
ღ(´･ᴗ･`)比心
今天给大家讲解一下基金的单位净值，累计净值和净值估算到底是什么东东。
先放两张图，两张都是存钱罐很喜欢的跟踪沪深300指数的指数型基金，分别是易方达沪深300ETF连接和景顺长城沪深300增强。大家可以看到两者的单位净值相差很大，那么我们是应该买便宜的那个吗？非也，且听我慢慢道来~
我们先说基金的单位净值。单位净值指的是你买到的每一份这个基金价值多少钱，或者说你需要付多少钱才能买到一份这个基金。比如A基金的单位净值是2元，那么你花100元就可以买到50份额的A基金。
好了知道了这个，接下来存钱罐还想让你了解基金运行的两个机制。
第一个机制是分红。
还是A基金，单位净值是2元，总共发行了50份都被你买了，那么A基金的市值就是100元。然后基金经理存钱罐就拿着100元去买股票投资了，过了一个月赚了50块，这个时候基金市值已经是150元，而净值变成了150/50=3元。
但是存钱罐这个时候没有把这150块都拿去做投资，手上还剩了30块现金暂时不知道投资什么。于是我决定拿这30元给我的基金持有人分红。那平均分一下每一份额的A基金就可以分到30/50=0.6元。
这个时候基金的市值就变成了150-30=120元，单位净值就变成了120/50=2.4元了。
分红会以现金的方式发放给你，或者通过分红再投的方式购买更多的基金份额。比如上述例子里你选择分红再投，那么你就可以用分红到手的30元以2.4元/份的价格买入更多份额的A基金。
第二个机制是拆分机制。
同样的例子里面，存钱罐拿这100元投资得到了150元的市值，目前基金的单位净值是3元。考虑到可能我的基金持有人可能需要用钱，所以想要赎回一定的份额。但是3元对于你来说可能太多了，你可能只需要1元，这个时候赎回1份基金就显得不合适。
而且太高的单位净值可能也会吓退新来的投资者，于是存钱罐得想个办法把这个净值变低。如果我直接把单位净值变成1元你肯定不愿意呀，这个时候我采用的办法是把你手上的50份基金拆开变成150份，每份净值1元，这样的话你也没有吃亏，我也把基金的净值降低了。
懂得了这个两个机制也就很好理解其实单位净值并不能用来比较两只基金好坏的原因了。
而累计净值就是排除了分红和拆分这两种情况，始终连续的计算该基金的盈利情况。比如之前的两个例子里面，A基金的单位净值分别变成了2.4元和1元，但是两只基金的累计净值都是3元。
所以累计净值就可以反映该基金从成立以来的盈利情况。但是要注意的是累计净值也不一定可以反映出该基金的好坏，因为如果基金发行在牛市后期，那么很有可能在今后很长一段时间里基金的累计净值都是低于发行时的净值的。（一般基金发行净值都是1元）
下面两张图就是分红（或拆分）前后某基金单位净值的变化，以及对应时间内累计净值的变化情况。
所以如果下次你投资的基金单位净值一夜之间呈现断崖式跌落，可别大惊小怪了哦，快看看是不是分红或者拆分了。如果不是...那么节哀...
存钱罐怎么可能幸灾乐祸，节哀，然后站起来！如果你买的沪深300指数基金真的像上图那样真的跌了那么多，我告诉你，你的人生就要改变了。动用你所有的能力，搞到一切你能拿到的钱，补仓！
几年之后，一地垃圾变成一地钻石。（没看懂的面壁，留下来补课）
由于基金的净值计算都要等到下午三点收盘以后，所以盘中的时候无法知道净值的变化，于是就有了净值估算。
它是根据指数的实时涨跌来估计这些涨跌对你的基金的净值会有多大的影响。但是因为所有的基金跟踪指数都有一定的误差，所以这个数字只是“估算”而已，娱乐一下。
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如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么
基金单位净值（netassetvalue，nav）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。累计净值是指单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它只是一个参照值。如果你现在要购买基金，应该主要看其单位净值。假设你投入10000元，申购费用为1%，你申购的当天单位净值为1.500,那么你投入的基金份数就为10000*（1-1%）/1.500＝6600份,用你的基金份数乘以单位净值就可以得出你的资金余额：6600*1.500＝9900,恰好是10000元扣除了1%的申购费用。假设一直没有分红，你的基金份数是不变的，而每天的单位净值在变，你的资金余额也就相应变化，很容易计算出你的累计投资收益（基金份数*单位净值－投资成本）。这时单位净值和累计净值是相等的。如果有分红，累计净值就会大于单位净值。