基金单位净值计算公式 基金单位净值怎么算收益率

基金单位净值计算公式 基金单位净值怎么算收益率

1、理财产品收益计算

投资人预期收益计算：理财本金×预期收益率×理财期限/365。

2、短期理财收益计算

短期收益计算：年化收益率×理财时间/365。

3、基金申购和赎回计算

申购计算：申购费用=申购金额×申购费率，申购份额=(申购金额-申购费用)÷当日基金单位净值。

赎回计算：赎回金额=赎回份额×基金单位净值。

4、基金份额净值计算

基金份额净值：(基金总资产—基金总负债)/基金总份额。

5、单位净值法计算基金收益率

基金收益率=(期末单位净值-期初单位净值)/期初单位净值。

6、基金绝对收益率计算

绝对收益率：(期末净值-期初净值)/期初净值*100%。

7、净值和收益率关系

净值=1+收益率，收益率=收益/本金。

8、计算期间收益比例和年收益

当天单位净值/初始净值-1，计算期间收益比例，*100转化为百分比，计算周期内的天数，计算平均1天的收益，*365转化为年收益。

9、基金单位净值和累计单位净值

基金单位净值：(总资产-总负债)/基金份额总数。

累计单位净值：基金份额累计净值=（累计分红后的净值+基金净值改变）/基金总份额。