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场外基金赎回规则

2024-03-21 13:24:07 投资咨询

场外基金赎回规则是指投资者在场外基金投资过程中,根据基金管理人和代销机构规定的赎回规则,进行基金份额的赎回操作。

1. 基金赎回场所

基金的赎回场所主要有两个,分别是基金管理人以及基金的代销机构。基金管理人一般会设置线上和线下两种赎回途径,投资者可根据自身需求选择合适的方式进行赎回操作。代销机构包括银行、证券公司等,投资者可以在指定的代销机构处进行基金份额的赎回。

2. 基金赎回数额限制

投资者可以自行选择是进行部分赎回还是全部赎回,但是当余下的基金份额低于规定的最低持有份额要求时,将无法继续进行赎回操作。

3. 赎回费用

场外基金赎回费用包括赎回手续费和赎回费率两部分。

  • 赎回手续费:基金管理人会收取一定的赎回手续费,具体数额在基金合同中有规定。
  • 赎回费率:基金持有超过2-3年就不收取赎回费,具体以基金合同上的规定为准。但是定投本质上就是分批买入,所以如果是定投2年的并不等于所有份额都持有2年,可能会有不同的赎回费率。
  • 4. 赎回时间和成交时间

    场外基金的赎回时间可以随时提交申请,但是具体的成交时间会有所区别。

  • 场外基金:采用未知价交易原则,赎回时无法得知成交净值,因为当天的净值晚上才会公布。
  • 场内基金:不需要等到T+1日再确认份额,可以随时进行赎回操作,更加灵活便捷。
  • 5. 赎回原则

    基金赎回遵循三个原则:

  • 未知价交易原则:赎回时无法预知成交净值。
  • 金额申购、份额赎回原则:投资者在申购基金时是按金额购买,而在赎回时是按份额赎回。
  • 先进先出原则:赎回时优先赎回最早申购的基金份额。
  • 6. 赎回日期

    场外基金通常采用T日净值进行赎回,即投资者提交赎回申请的工作日。

    7. 基金类型

    根据交易形式的不同,基金可以分为封闭式基金和场外开放式基金两类。

  • 封闭式基金:基金份额在合同期限内固定不变,基金份额持有人不能申请赎回。只能在证券交易所上进行交易。
  • 场外开放式基金:投资者可以随时申购和赎回基金份额,具有更高的灵活性。
  • 场外基金赎回规则涉及赎回场所、赎回数额限制、赎回费用、赎回时间、赎回原则、赎回日期等多个方面。了解和掌握这些规则对于投资者在场外基金交易中的操作和决策具有重要的指导意义。