基金估值是怎么算出来的

基金估值是怎么算出来的

基金估值是根据基金上个季度的股票持仓情况，然后结合基金持仓股票所在板块指数，按照模型计算得出的，如果基金持仓股票发生变化，可能会产生净值和估值之间的误差。

1. 利用高级的数据挖掘法进行净值估算

利用数据挖掘法，将基金每天公布的净值和当日整个市场的股价对比，拟合出可能的持仓组合来进行净值估算。

2. 基金估值方法

基金估值是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。

3. 基金的重仓股和持仓比例对估值的影响

基金估值是按照最近一个季末基金的重仓股、持仓比例、仓位等数据，综合估算出来的数值。如果重仓股或持仓股发生变化，就会导致净值和估值之间产生误差。

4. 盘中估值与基金持仓和指数走势的关系

盘中估值是根据公开披露的基金持仓和指数走势进行估算的，基金公司需要披露每个季度、年度的投资情况。这个估值方法可以及时反映基金的实际情况。

5. 主动权益类基金估值的特点

对于主动管理的基金，无法即时看到基金经理的调仓情况，因此无法准确估算全部仓位的净值。但对于一些行业问题类基金，比如消费、医药、芯片、军工等，可以通过市盈率百分位法进行估值。

6. 市盈率百分位法判断指数基金的估值

对于部分指数基金，可以采用市盈率百分位法判断估值。例如沪深300指数，根据其市盈率百分位可以判断估值高低，辅助投资者进行决策。

7. 估值程序

基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。基金份额净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人再按照相关规定核实并确认估值结果。