基金分红一般在什么时候发放(基金的红利一般什么时候发放？)

基金的红利一般什么时候发放？

　　红利发放日，顾名思义，就是红利发放的日子，基金会在这天从基金托管帐户划出分红资金，将红利派发给在权益登记日前买入基金的投资者。　　基金发放红利，首先是权益登记，然后是进行发放。这两个时间是分开的。红利发放日就是根据权益登记日来发放红利的时间。选择现金红利方式的投资者的红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。派现日、红利分配日就是红利发放日。

基金一般什么时候开始分红

基金分红是指基金公司按照一定比例，将基金持有的证券投资收益分配给基金份额持有人的行为。基金一般定期分红，分红日期由各基金公司确定。在***，大部分基金公司选择每年的6月30日和12月31日作为分红日。也有个别基金公司在年底...

基金分红什么时候能到账?

现金红利到账时间一般为R+2~R+7个工作日，R+2个工作日即红利发放日可查询份额或对这些份额进行赎回操作。通常情况下，基金分红要经过基金分红权益登记日、除息日和到账日才能将分红到账。而且，红利再投份额持有时间从R+...

基金分红ABC

　　一、什么是基金分红？

　　基金分红是指基金将收益的一部分派发给基金投资人。

　　每只基金的基金合同中，会有专门的一章内容“基金的收益与分配”约定基金分红的相关事项：基金利润的构成、基金可供分配利润、基金收益分配原则、收益分配方案、收益分配方案的确定、公告与实施、基金收益分配中发生的费用等。

　　基金何时分红、如何分红，由基金经理和基金管理人根据基金合同决定。基金是不是分红，说明不了基金是好是坏，累计的基金净值增长才是衡量基金业绩的重要标准。

　　基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照有关规定在指定媒介公告并报***证监会备案。基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

　　分红金额的高与低主要取决于各基金产品的运作情况。分红过程中，投资者并没有因此而增加额外的收益，只是将收益转化成了现金或者转化成了基金份额。

　　基金分红一般是基于以下几个目的：一是满足投资者心理需求，现金分红可以提高满意度，让人觉得这是只好基金；二是满足投资者实际需求，有些投资者可能希望得到持续的现金流，相对于投资者手动部分赎回或者再买入来说，也能降低些成本；三是股票仓位调整，在达到收益预期后，落袋为安的降低股票仓位，可以为后市做准备。

　　二、基金分红的前提条件

　　2009年4月证监会下发的《证券投资基金收益分配条款的审核指引》，对基金分红条件作出了更为明确、细致的规定。

　　⒈明确基金收益分配比例，即应以基金期末可分配利润为基准计算，而期末可分配利润指基金期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

　　⒉明确分红时间。要求基金合同及基金招募说明书须约定基金红利发放日距离收益分配基准日（即期末可供分配利润计算截至日）的时间不得超过15个工作日。

　　⒊确定分红条件为“基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值”。此前，基金合同一般将分红条件笼统规定为“基金收益分配后基金份额净值不能低于面值”之类的条款。按《指引》，以后基金只要满足会计期末净值减去分红金额不低于1元的条件，即使分红日净值低于1元也需分红。

　　⒋规定基金合同不能约定“基金投资当期出现净亏***，则不进行收益分配”等易生歧义的条款。引入“收益分配基准日”概念后，上述条款中关于“投资当期”的表述显得不够规范。

　　三、基金分红的几个日期

　　⒈权益登记日

　　权益登记日是指注册登记人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益，权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益，权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。

　　⒉除息日

　　除息日是指分红方案中确定的将红利从基金资产中扣除的日期。除息日当天，基金净值将会降低，如果不考虑当日市场波动，下降的幅度就是单位基金的现金分红额。

　　一般情况下，基金分红的权益登记日和除息日为同一天。

　　⒊现金红利发放日

　　红利发放日，是指分红方案中确定的红利发放的日子。基金会在这天从基金托管帐户划出分红资金，将红利派发给在权益登记日前买入基金的投资者。

　　一般情况下，基金分红的现金红利发放日为除息日的次日。

　　基金管理人会在现金红利发放日将现金红利款划转到销售商，现金红利款到达投资者账户的时间因不同销售商的结算机制不同可能会稍有差异。

　　投资者选择红利再投资分红方式的，新增份额在现金红利发放日清算后到账，下一个交易日可用。

　　四、基金的分红方式

　　基金的分红方式有两种，一种是现金红利，一种是红利再投资。现金红利方式让投资者直接获得现金回报，而红利再投资方式则将所得的现金红利以除息日的基金净值转化为基金份额。

　　现金红利和红利再投资两种分红方式，没有固定的孰优孰劣，投资者根据自己的实际情况选择即可。对于大部分基金，投资者在认购或申购时，如果没有选择分红方式，默认是现金红利。

　　红利再投资方式的最大优势是免收手续费，就是你分红的钱再确认份额的时候是没有申购费用的。

　　投资者可以随时登录交易软件变更分红方式。交易日15点之前的变更申请，算作当天的申请；交易日15点之后的变更申请，算作下一个交易日的申请。当日的分红方式变更申请，下一个交易日才生效。

　　变更分红方式的申请必须在权益登记日的前一个交易日的15点之前提交，超过这个时点只能在下次分红时生效了。

　　同一管理人的每只基金的分红方式都是互相***的，如果您有两只基金，且都是现金红利的方式，如果希望都变更为红利再投资方式，每只基金都需要分别做变更申请。

　　有文章称，有一类比较特殊的基金，QDII基金，只能选择现金红利，没有红利再投资。如果需要分红再投入，只能手动进行购买。注：小编暂时还没有找到相应的法律法规条文。

　　五、基金分红的举例

　　假设某基金发布公告分红，分红的“权益登记日”是2019-09-19、“除息日”是2019-09-19、“现金红利发放日”是2019-09-20。投资者甲的该只基金的分红方式为现金红利，投资者乙的为红利再投资。投资者甲和乙在权益登记日手中都持有1000份基金，除息日的基金净值是2元/份，分红方案是5元/10份基金份额。不考虑除息日当天产品运作引起的净值变动。

　　⒈投资者甲（现金红利）

　　分红前总资产：1000份×2元/份＝2000元

　　分红所得现金：1000份×5元/份÷10＝500元

　　除息日的基金净值：2元/份－5元/份÷10＝1.5元/份

　　分红后基金总价值：1000份×1.5元/份＝1500元

　　分红后的资产结构就是1500元的基金份额＋500元现金

　　⒉投资者乙（红利再投资）

　　分红前总资产：1000份×2元/份＝2000元

　　应得红利金额：1000份×5元/份÷10＝500元

　　除息日的基金净值：2元/份－5元/份÷10＝1.5元/份

　　将应得的现金红利以除息日的基金净值转化的基金份额：500元÷1.5元/份

　　分红后基金总价值：(1000份+500元÷1.5元/份)×1.5元/份＝2000元

　　六、法律法规关于基金分红的规定

　　2014年7月7日，***证券监督管理***会令第104号公布、自2014年8月8日起施行的《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定：

　　第三十七条 封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的百分之九十。

　　开放式基金的收益分配，由基金合同约定。

　　第三十八条 基金收益分配应当采用现金方式，但***证监会规定的特殊基金品种除外。

　　开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金。

　　2015年12月17日***证券监督管理***会令第120号公布、自2016年2月1日起施行的《货币市场基金监督管理办法》规定：

　　第十条对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。

　　注1：感谢田宏伟博士的专业指导！感谢刘鹏、董磊、刘俊、徐帆的共同探讨！

　　注2：本文封面照片取自胡立峰朋友圈，特别感谢！

相关阅读：

《公开募集证券投资基金运作管理办法20140707》

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法20190726》

《公募基金认(申)购份额、赎回金额的计算方法》

《公募基金巨额赎回的处理方法》

《“国融融银混合”A类、C类份额有什么区别？》

基金现金分红多久会到账

若是招商银行一卡通购买的基金，分红到账时间：①现金分红到账时间，一般为红利发放日后的一周左右；②红利再投资份额增加查询时间，一般为权益登记日、除息日后的t+2可查询到。【具体以基金公司公告为准】

基金什么时候分红？

基金分红时间是不确定的，取决于基金的收益情况1。一般来说，当基金达到合同约定的分红条件时，就会进行分红2。基金分红一般会在权益登记日、除权除息日和红利发放日这三个时间分开进行3。如果选择了现金分红，则分红后一般1-2个工作日资金就会到账2。并且，有的基金一年一次分红、多次分红或者不分红，具体以基金分红公告为准1。总之，投资者可以通过查询基金合同、公告、流水情况以及净值变化等方式了解自己购买的基金什么时候分红。

基金分红何时到账

若在招商银行购买的基金，基金现金分红一般为红利发放日后的一周左右到账。

基金分红丨终于等到你

合久必分

基金分红是肿么个分法啊?

是不是想怎么分就怎么分呢？

分红完了，我的收益会变得更多不？

你说这是不是分红越多越好啊？

当然，在正式开始今天的话题前，我们先需要了解，基金分红是啥？通俗点儿说，基金分红就是指将基金收益的一部分以现金形式派发给投资人，而这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。

1、基金当年收益弥补以前年度亏***后方可进行分配；

2、基金收益分配后,单位净值不能低于面值；

3、基金投资当期出现净亏***则不能进行分配。基金分红除了需要按照相关法规要求外,还要按照招募说明书中的收益分配条款来进行。

简单点说，就是你手里的基金卖掉一部分，变现成钱发给你喽，毕竟钱拿到手里才最实在嘛。这分红的钱呢，又不是天上掉下来的，是卖掉你的一部分基金换来滴，也相当于把你左口袋的钱放入右口袋。所以，别瞎兴奋哈！

WTF！这不是浪费表情嘛？

还以为赚大钱了呢！

其实呢，分红之后，基金的资金规模就小了啊，基金公司的管理费拿的就少了。那为啥还分红呢，这不是闲着没事瞎作嘛！

基金分红还真不是基金经理闲的没事儿作啊！一方面，很多投资小白都觉得，净值高的基金风险会比较大，就不愿意投了。所以基金经理们就通过分红来降低净值，吸引大家投资。

另一方面呢，基金经理如果对市场不看好，也会通过分红来降低仓位。比如今年5、6月份的时候，大家都赚的钵满盆满，基金经理就给大家分红辣！一来调节仓位，二来让大家基金赚的钱落袋为安。

分红就分红吧，那到底怎么分？话说这基金分红啊，有两种方法：

现金分红：就是给你分钱辣，而且还不用交赎回费和税费的那种~落袋为安最保险了，钱到手的感觉爽歪歪啊有木有！所以，如果你这时候缺钱就拿上吧！如果你有更好的投资项目就拿去投资吧！BUT，如果你管不住又要拿去败家，那还是选择下一种分红方法吧～

红利再投资：就是拿分红的钱继续投资“利滚利”啦，而且很贴心的不收申购费哦！就更没有什么最低申购费限制之类啦~所以，如果你没有没有好的投资，就让它帮你利滚利赚钱吧！但素！如果后市一路狂跌，那就不好意思啦，这是你自己的选择啊！

（除了货基，其他基金分红方式都是可以选择滴！）

首先，咱们就先弄清楚权益登记日、除息日、红利发放日这三个重要的日子呗~

权益登记日：基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，这一天登记在册的持有人可以参加分红，这一天就是权益登记日啦。

除息日：除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。

红利发放日：红利发放日指向投资者派发红利的日期。选择现金红利方式的投资者，红利款将于红利发放日自基金托管账户划出。

目前行业通行的做法是权益登记日与除息日在同一天。但一般情况下，由于基金申购是T+1确认，除息日（权益登记日）当天或以后申购基金则不享有该基金此次分红。

a．对基金公司本身好：

1、可以在不违反基金规定的前提下减仓，打个比方，当股市从2000涨到4000，A基金觉得是时候要减仓了，但是公募基金都有规定，要保持一定的仓位，但借由分红就可以达到减仓效果。

2、可以让基金净值降下来，这样看上去更便宜，吸引投资者购买；

3、分红也是宣传的噱头，经常分红的基金通常会被宣传的业绩更好。

b.对投资者也有些好处：

分红方式有两种选择，现金分红或者红利再投资，默认为现金分红。

如果选择现金分红，投资者投入的资产能够以现金的形式部分回流，落袋为安，且不用交这一部分的赎回费。

如果选择红利再投资，那么分红的钱会重新计算成份额投入基金，也不用交这一部分份额的申购费。

附录

最近分红基金

（来源：Choice）

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各种基金一般什么时候分红

若是招行代销基金，分红时间没有统一规定，一年内可能不分红，也可能有多次分红，您可以点击这里网页链接用“基金搜索”查询基金是否分红。

基金什么时候分红，基金分红规则

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