南方大数据一百净值(开放式基金评级与净值表现季报)

开放式基金评级与净值表现季报

杜南大数据研究院梳理已披露的财报数据发现,在2021年底以业绩普遍增长换盘后,多家平台一季度净利润增速明显下滑。仅...非常符合人们的使用习惯,花呗的最高额度达到5万,本月花下月还即可,网商贷的额度最高,达到100万之巨,仅针对支付宝...

南方全球基金现在净值多少?

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大数据基金：浮夸的外表下真的有高收益吗|深扒

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不知道大家有没有发现，在上网的时候，网页弹出的推荐小广告，往往都是你近期需要的东西。这是网页对你平时的搜索、关注等数据进行了分析，然后得出的结论。

千万不要小看数据分析这件事，一个人还好，如果是一百个人、一千个人、甚至上万个人，通过大数据分析得出多数人的偏好，对商家而言可是一笔宝贵的财富。就连马云爸爸都说，未来的时代不是IT的时代，而是DT（数据科技）的时代。

既然大数据这么厉害，能不能帮投资人进行决策呢？

答案是肯定的。这里要请出我们本篇文章的主角——大数据基金。

大数据基金是啥，能吃嘛

大数据基金可不是投资大数据的基金，“大数据”这个前缀更多指一种投资策略，即通过对海量数据的高效分析处理，同时结合财务、市场驱动等因子建立专业的量化分析模型，从互联网公司提供的海量信息数据中提炼出与投资行为相关的信息，作为基金投资决策的重要依据。

大数据基金通常与一些大数据平台合作，比如百度、360、淘宝、京东、东方财富、腾讯、新浪、同花顺等等，以达到优势互补的目的。

早在2014年3月，银河基金就联合腾讯公司推出了以大数据作为投资决策的基金——银河定投宝。虽然这款产品当时并未产生轰动效应，但是开启了大数据基金的先河。

到目前为止，共有15只大数据基金产品，资产规模为151.73亿元。其中，南方基金公司推出的南方大数据100基金其规模一度达到了上百亿，可见当时市场对大数据基金的追捧。

表1市场上发行的大数据基金

数据来源：Wind，君望数据研究中心

（规模截止日期：2016-6-30）

大数据基金真的赚钱嘛

1.   业绩表现

表2和图1分别给出了2016年之前成立的10只大数据基金在今年上半年的业绩表现和收益率曲线。

表2大数据基金在2016年上半年业绩表现

数据来源：Wind，君望数据研究中心

（注：在同类基金中的排名（%）代表基金在时间区间内净值表现的排名情况，数值越小代表基金排名越靠前，下同。）

图1大数据基金与沪深300指数在2016年上半年收益率曲线

数据来源：Wind，君望数据研究中心

从相对排名来看，在2016年上半年这段时间内，有6只基金排在了同类基金的前25%，表现最好的是嘉实腾讯自选股大数据基金，排名达到了4.08%；有2只基金排名在后25%，表现最差的是天弘云端生活优选。

从绝对收益来看，由于年初A股大跌影响，多数大数据基金并未取得正收益，仅博时招财一号大数据和嘉实腾讯自选股大数据基金有1%左右的收益，其中前者为保本基金，取得这样的收益还算正常，相对来说后者应该算大数据基金中的佼佼者。

从这些基金与沪深300指数的对比来看，这10只基金中有8只跑赢了同期沪深300指数，仅2只基金表现不如指数。

因此，除个别基金表现较差以外，从整体来看上半年大数据基金表现相对不错。

2.   业绩稳定性

既然大数据基金的表现相对不错，那业绩稳定性如何呢？

表3给出了大数据基金在2015年下半年和2016年上半年业绩排名的对比情况。从表中可以看出，7只基金中有6只基金的排名百分比变动在16%以内，仅一只基金超过了60%。仅仅从这几只来看大数据基金的业绩表现还算相对稳定，但是由于样本较小，考察区间较短，我们还并不能说大数据基金的表现一定是持续稳定的，还需要有后续持续地观察。

表3大数据基金业绩表现

数据来源：Wind，君望数据研究中心

总的来说，大数据在某种程度上可以优化基金经理的投资，但是同样需要注意大数据基金的表现呈现两极分化的状态，并非有大数据作为技术支持，该基金表现就一定好于同类基金，因此广大投资人在选择大数据基金时不能光看基金名字中有大数据的字眼就盲目选择，还是需要事先做出甄别。另外，我们观察了2015年6月30日前成立的7只大数据基金，多数基金在相对业绩排名上较为稳定。

大数据基金有啥特点

知己知彼才能百战百胜，接下来就让我们看看大数据基金到底有哪些特点。

1.   持仓分散

图2至图5给出了1只大数据基金和1只普通基金今年一季度和二季度的持仓情况，我们发现大数据基金的持仓极为分散，前十大重仓股总比例不过10%，单只股票仓位不超过1.2%，而普通基金前十大重仓股比例远高于大数据基金，达到了50%以上，单只股票仓位甚至超过了8%。因此，大数据基金的持股集中度远低于普通基金。

图2嘉实腾讯自选股大数据基金2016年2季度持仓情况

数据来源：Wind，君望数据研究中心

图3嘉实腾讯自选股大数据基金2016年1季度持仓情况

数据来源：Wind，君望数据研究中心

图4中邮信息产业基金2016年2季度持仓情况

数据来源：Wind，君望数据研究中心

图5中邮信息产业基金2016年1季度持仓情况

 数据来源：Wind，君望数据研究中心

2.   股票频繁切换

从图2至图5中我们还可以看出，仅仅经过了一个季度，大数据基金的十大重仓股几乎全部轮换，而普通基金的重仓股仅少部分变化，说明大数据基金的股票切换非常频繁。

3.   投资方向不明确

对于普通基金来说，投资人看到基金重仓股的情况基本上可以判断基金在现阶段的投资方向是怎样的。由于大数据基金持仓过于分散，股票切换非常频繁，甚至可以说其重仓股的披露意义不大，这使得投资人在选择大数据基金时往往对其投资方向摸不到头脑。

大数据基金的模式还有待探索

看上去这么厉害的大数据基金，其实也才两岁。由于未形成成熟的投资模式，因此大数据基金在业绩表现上良莠不齐，呈现严重的两极分化状态。要不TOP10，要不就倒数。

此外，由于大数据基金主要是通过量化来选股，这类基金呈现持仓分散、持股时间短、换手率高的特点，一定程度上提高了交易成本，影响了基金的收益水平。

虽然大数据基金存在着不足，其模式在未来还需要市场的检验和修正，但是以互联网数据为基础对传统基本面和技术面的选股方法进行优化的新模式还是值得肯定的。

南方阿尔法是什么板块？

2021年新年伊始之际，南方基金发行了新年的第一只新基金，叫做南方阿尔法，该基金分有A类和C类份额，投资者可以根据自己的基金交易习惯选择对应的份额进行购买。

C类分份额不收取认购费和申购费，收取销售服务费，销售服务费是按日计提的，而A类份额收取认购费和申购费，根据基金认购或者申购的份额阶梯式收取，总体上份额越多，费用越低，没有销售服务费，如果预计持有时间超过两年，选择A类份额更加划算，如果是两年以下则考虑C类份额。

我们一起来了解下这支基金。

南方阿尔法的基金经理是由具有11年投研经验的章晖担任基金经理，章晖毕业于北京大学硕士，具有金融分析师（FCA）资格，2009年加入南方基金，善于精选个股，重仓股2020年最高涨幅超200%。

在投资策略上，章晖擅长优选赛道、精选个股。

章晖的代表产品是南方新优享2020年累计净值增长82.19%，该产品自成立以来基金净值翻4倍。同时获得银河、海通、上海证券三大机构五星评级，在管4只产品2020年收益均超74%。囊括了基金业内各大权威奖项包含基金业奥斯卡金牛基金奖、证券时报明星基金奖等等，盖章认证等。

通过为客户创造满意回报，不断吸金，章晖的在管产品持有人已超73万。

南方阿尔法此次募集设置了募集上限80亿元人民币，采用末日比例确认实现规模有效控制。

什么是阿尔法收益？

基金的收益可以分为阿尔法收益和贝塔收益，阿尔法是由基金经理的能力决定的，目标比较明确。贝塔收益是由市场行情决定的。基金创造的阿尔法收益越多，就代表基金超越业绩比较基准的能力越强。

我在网上认购了基金,为什么却没有持仓的信息?

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大数据基金真的赚钱吗

大数据基金：南方大数据100从上图中可以看出，“南方大数据100”基金的表现在总体上优于中证500，无论是在上涨行情还是6月到8月初的下跌行情中，表现均强于中证500指数。大数据基金：博时淘金100“博时淘金100”这支基金...

21理财私房课丨超级大脑炒股不敌人脑？大数据基金规模从200亿降至96亿

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走进经济生活里的一切

导读：一经面世就因拥有“超级大脑”（电脑+人脑）的基因，再加上大牛市的加持，大数据基金一时吸金无数。2014年，A股首现大数据基金，当年适逢牛市，大数据基金一飞冲天，迅速博得市场关注。但如今业绩表现差强人意，赎回明显，截至2019年末，规模已跌至96亿，打到“骨折”。

来 源丨21世纪经济报道（ID：jjbd21）

记 者丨叶麦穗

编 辑丨马春园

2019年全年，沪指累计上涨22%，深成指和创业板指大涨44%。

在全球主要股指的涨幅中，深成指和创业板指的涨幅分别位列第二、第三位，仅次于俄罗斯ETS指数。A股的偏股型基金因此赚得盆满钵满，平均收益达到4成，5只基金收益翻倍。

不过此前风光一时无两的大数据基金表现却不温不火。28只大数据基金（A、B、C类分开计算），2019年涨幅超过40%的仅有9只，最高一只的涨幅为59.6%，相比偏股型基金冠军121.69%的涨幅，收益仅一半；而收益最低的，去年仅16.2%的涨幅，明显跑输指数。

图/图虫

大数据沦为噱头?

一经面世就因拥有“超级大脑”（电脑+人脑）的基因，再加上大牛市的加持，大数据基金一时吸金无数。2014年，A股首现大数据基金，当年适逢牛市，大数据基金一飞冲天，迅速博得市场关注。

之后，大数据主题的基金爆发式增长，互联网巨头BAJT等也争相入场。不过随着市场展开一波调整，“超级大脑”并未像当初设想的那样——“涨时涨得多，跌时跌得少”。

而2019年市场出现一波小牛市，大数据基金的表现整体落后。

表现最好的是浙商大数据智选消费，2019年涨幅59.6%；

天弘云端生活优选涨幅为53.2%，排名第二。

另外，有10只大数据基金2019年的累计单位净值增长率不到30%，表现垫底的产品来自南方基金，其大数据100C、100A的涨幅仅16.2%和16.7%。

根据南方基金的招募说明书，大数据100指数为策略指数，对样本空间的股票，按照财务因子得分、市场驱动因子得分和大数据因子得分进行模型优化，然后将计算的综合得分从高到低排序，选取排名在前100名的股票构成大数据100指数初始样本股。

具体来看，财务因子主要包括最新市盈率PE、净资产收益率ROE、年度营业收入同比增长率、年度净利润同比增长率，剔除PE、ROE排名靠后的股票、剔除营业收入同比增长为负和年度净利润同比增长为负的股票；计算主营业务收入和净利润同比和环比预测结果增长相对上期该指标的幅度变化作为业绩加速得分，通过因子模型计算上述得分作为财务因子总得分。

市场驱动因子主要包括最近一个月股票换手率、波动率、价格变化率、流动性因子，通过量化因子模型计算得分作为市场驱动因子的总得分。

大数据因子主要包括根据新浪财经频道下的股票页面访问热度计算单个股票的热度得分、根据财经频道下的新闻报道正负面影响计算单个股票新闻报道得分、根据股票在微博上的正负面文章影响计算单个股票微博得分，综合上述得分并根据历史回测优化结果作为大数据得分。最后，在指数编制方案约定的规则下进行调整与等权重计算，最终确定指数成份股与权重。

不过理想很丰满，现实很骨感。虽然考虑了种种指标，目前南方的两只大数据基金100A、100C的累计净值不到0.7元，分别是0.67元和0.66元。

从本质上看，大数据基金是量化基金的一类，在利用传统量化指标的基础上，融入了互联网上的各类公开信息，以及线上线下的支付信息等。

根据上海证券基金评价研究中心的统计，大数据基金主要的数据源有四类：

第一是普通搜索数据，如百度、360等网站上的用户关于证券市场的相关搜索记录；

第二是财经网站数据，如新浪财经、同花顺、东方财富等网站上用户对行业或个股的关注度指标；

第三是消费数据，如淘宝、京东等网站上用户的购买记录，以及线下的POS机数据等；

第四是社交网站数据，如微博、雪球等社区上投资者对证券市场的各种观点。

图/图虫

规模从200亿降至96亿

A股第一只大数据基金诞生于2014年3月，现存的大数据基金共计28只。

从规模上看，2015年高峰时，曾一度超过200亿；如今业绩表现差强人意，赎回明显，截至2019年末，规模已跌至96亿，打到“骨折”。

目前规模最大的是南方大数据100，A和C份额规模合计27.9亿元。规模最小的是招商财经大数据股票，规模不足1800万，已大幅低于清盘线，这只基金成立于2016年11月，成立规模约2.5亿元，最新净值为0.85元。

从成立时间上看，主要集中在2015-2017年；而2018年至今，仅有易方达易百智能量化策略一只产品成立。

从累计净值来看，17只产品目前为正收益，其余11只净值在1元之下。目前表现最好的是银河定投宝腾讯济安指数，累计净值为1.63元，是成立最早的大数据基金。

资深基金评论人士王群航曾在接受21世纪经济报道记者采访时表示：

“大数据基金之前被神化了。其本质是通过百度、腾讯、淘宝、京东等网站的销售或搜索等数据，再结合企业的常规财务分析，例如营业收入、利润、现金流等，进行建模选股。这种方式有明显的漏洞，因为如果这种方式奏效，马云这些企业家就可以自己通过炒股挣钱，根本不用经营企业了。所以大数据基金最终沦为一个噱头，业绩不佳是正常的。在二级市场上博弈，仅靠这些所谓的‘大数据’就能获得良好收益的话，那么多的专业投资机构就没活干了。”

好买基金研究中心总监曾令华对21世纪经济报道记者采访说，投资的本质是赚企业成长钱，总体要看企业基本面。现在的大数据基金大多是通过市场情绪、搜索频次或短期事件驱动造成的股价波动而进行筛选，对基本面关注不够，和投资本质南辕北辙。未来，大数据肯定有更多待挖掘的价值，但现在的模型还不够精准，想要战胜人脑还有很长一段路要走。

一家总部在华南的基金公司负责人对21世纪经济报道记者表示：

“我们的大数据基金从目前的实际情况看，走势较为接近中证500，并没有显示出原先设想的‘涨时助涨、跌时少跌’的状态，更像是涨时猛涨、跌时狂跌。由于波动太大，基金赎回的规模很大，目前存量规模很小。此前公司计划在大数据方面发力，招聘了很多相关人才，现在计划也搁置了。大数据因子没有想象中那么有效，整体跑输主动产品。”

一位基民对记者吐槽说：

“当年大数据基金火到什么程度？一基难求，几乎每一只都需要限购。现在则是要多少有多少。我2015年末买入过一只，到现在净值才上涨15%，累计收益和货币基金差不多。”

21君

今年你有买大数据基金吗？赚了还是亏了？你觉得大数据基金靠谱吗？

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本期编辑陈思颖实习生林思纯

我在看，你呢？

南方全球的基金净值是多少？

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南方大数据100指数基金怎么样？

牛市里面，指数基金的收益往往大于股票型基金，你说的南方最近子啊牛市里面的收益很不错，跑赢大部分同类基金，值得适当建仓

基金累计净值多好还是少好，这东东怎么评估

你可以选定投基金。这样很适合你。下面你先了解下什么是定投基金吧。什么是基金定投一般而言，基金的投资方式有两种，单笔投资和定期定额。定期定额的方式类似于银行储蓄的“零存整取”的方式。所谓“定期定额”就是每隔一段固定时间(例如每月25日)以固定的金额(例如500元)投资于同一只开放式基金。它的最大好处是平均投资成本，避免选时的风险。基金定投是一种中长期的理财方式，也被称之为"懒人投资方法"，因为它既省去了购买的手续，对投资时机也有所弱化。但是在现有的基金品种中，如何选择实现投资收益的最大化，还是有技巧可言的。一、弄清楚基金定投业务的主要事项，确定与自己匹配的理财计划投资者在选择定投计划时，应弄清楚该项业务的主要事项，从而确定定投计划是否与自己的理财计划相吻合。①投资额度：每月最低扣款金额200元，并以100元的整数倍递增。慎重额度选择，以实现投资的连续性。由于此产品适于长期投资，因此客户在进行投资额度确认时，不宜占全部收入的比例过大，以免影响正常的生活及最终投资目标的实现。②期限：一般为3年和5年以上，也可以不约定扣款月数。对有一定精力愿意参与投资的客户，可注册网上银行，时时关注净值情况，通过网上转帐功能，自行选择月最低点进行调整扣款，以加强投资人对资金的自由支配性，从而实现收益最大化。③受理时间：开放式基金正常申购时间。④基金赎回：随时可以在交易时间内办理基金赎回。⑤是否有优惠活动等。二、正视风险的存在，理性参与在投资过程中，我们既要防止把风险扩大化，甚至谈基金色变，又要防止把风险弱化甚至零化。我们要充分认识到：收益与风险永远并存，基金业务的风险不容回避。"基金定投"不做保本承诺，不能把银行宣传品和媒体列举的"收益案例"中的"预期收益"等同于"固定收益率"，从而简单地理解"定投业务"为：零存整取的方式高于银行储蓄的利率。当然，我们也要看到"基金定投"采用分散的投资方式将使风险充分得以弱化，同时，采用积少成多的购买方式将使投资更加趋于稳定。工行此次推出的六支优选基金（南方稳健成长基金、国联安德盛基金、广发聚富基金、申万巴黎盛利精选基金、华安上证180指数型基金、融通深证100指数型基金），全部为证券型，而目前股市已达五年以来的最低点，下降空间有限，低点申购可为投资者带来更大的收益。总之，长期积累分散风险的"基金定投"，作为投资者再次进入基金市场的优势产品，值得一试。三、树立中长期的投资理念不论购买基金的方式如何，中长期投资的理念都是需要的。因为"基金定投"的产品特性决定了适宜投资于波动性较大的市场，而***股市一般18个月为一个周期，像三年期限正好是两个周期，这样，长期投资的时间带来的复利效果，就可以一定程度上分散股市多空、基金净值起伏的短期风险。此外，长期持有也可以减少投资的各种手续费，像广发、融通等基金的定投品种，就采用后端收费的方式，持有超过一定期限，赎回费可以减免。工行的基金定投之所以有3年或5年的投资期限，其业内人士也解释说，这只是对投资者正确投资的一种引导，以尽可能减小投资的风险，对投资的流动性并没有任何影响。四、挑选投资基金品种"基金定投"产品的关键是对于基金的选择，这也是投资的关键步骤。首先，应选择投资经验丰富且值得信赖的基金公司。因为定期定额投资期间长，选择稳健经营的基金管理公司可以维持一定的投资水准。第二，不是每只基金都适合以定期定额的方式投资，而所投资的市场也需要考虑。如何在众多的基金中挑选适合自己投资的基金呢？一般来说，可从以下几个方面进行考察：①考察基金累计净值增长率，基金累计净值增长率=(份额累计净值－单位面值)／单位面值；②考察基金分红比率，基金分红比率=基金分红累计金额／基金面值；③可将基金收益与大盘走势相比较，如果一只基金大多数时间能够跑赢大盘，说明其风险和收益达到了比较理想的匹配状态；④可以将基金收益与其他同类型的基金比较。从某种程度上来说，定期定额对市价波幅大小的注重，会大于实际价格涨幅。波幅尤其是低价期的向下波动反而会提高投资者的收益率。这是因为你定期购买某一只基金，当它市价较高的时候，你所能购买到的单位便会较少；反之便能购买到较多单位。所以，一段时间内，两只基金如果涨幅一致，一只的波幅较大，也就意味着在低价位时购买的单位较多，显然长期持有时它的收益会更高。波幅的大小可以通过"标准差"这个数据来衡量，投资者登录晨星等基金评级网站。如果两个基金产品其他各方面都差不多，标准差较大的那个会更加适合定期定额。当然，对于一个长期持有的投资产品，波幅所伴随的则是风险。当我们通过定期定额方法累积了相当数量的高波幅基金之后，需要进行一些组合上的调整，将这些累积的高波幅基金转换为同类型的盈利水平也差不多，但是低波幅的基金。这样在保持盈利几乎不变的前提下，可以进一步降低投资组合的风险。如果投资者自己拿不准，也可交给银行，让银行帮忙制定基金组合投资方案。那银行又如何进行推荐呢？据工行个人业务处的人士介绍说，他们一般推荐两种基金：一是老牌绩优型的，一是无风险收益稳定的货币市场基金。另外,站长团上有产品团购,便宜有保证