基金持有份额和净值怎么算

基金持有份额和净值是基金投资中的重要指标，通过计算可以帮助投资者了解基金的购买和赎回情况。下面将分为几个，详细介绍基金持有份额和净值的计算方法。

1. 基金持有份额的计算

基金持有份额表示投资者在某只基金中所持有的份额数量，可以通过以下计算公式来求得：

基金持有份额 = 买入金额 / (1 + 申购费) / 买入时的基金净值

例如，小樊在2021年4月21日购买了A基金，投资金额为5000元，该基金没有申购费，买入时的基金净值为1元/份，那么小樊的持有份额为：

基金持有份额 = 5000元 / (1 + 0) / 1 = 5000份

2. 基金净值的计算

基金净值是基金管理人每个交易日计算并公布的一个重要指标，表示基金每份份额的净值金额。基金净值的计算方法如下：

基金净值 = (基金资产 基金负债) / 基金总份额

基金资产表示基金持有的股票、债券、存款等金融资产的总价值，基金负债则指管...