开放式基金价格与其净值

基金的估值披露

1. 每个交易日的估值公告

在我国，开放式基金每个交易日都进行估值，并于下一交易日公告基金份额净值。这意味着投资者无论是购买还是赎回基金，都必须以当日公布的单位资产净值为基准。与之不同，封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周只披露一次基金份额净值。

2. 单位净值和累计净值

基金估值中常提到的两个重要概念是单位净值和累计净值。单位净值是指每份基金单位的净资产价值，它反映了基金的每份价值大小。而累计净值则是基金初始交易时的价格，通过基金单位净值的变动来计算。一般来说，单位净值用于计算当日的基金购买和赎回价格，而累计净值用于计算基金的盈亏情况。

3. 开放式基金的买卖价格

开放式基金的买卖价格是根据基金单位的资产净值计算的，因此可以直接反映基金单位资产净值的高低。这意味着投资者在购买和赎回开放式基金时，其交易价格与基金的净值成正比。

4. 基金的买卖费用

买卖封闭式基金的费用要高于开放式基金。这是因为封闭式基金流动性较差，需要支付更高的管理费用和申购费用。而开放式基金由于流动性较好，其买卖费用相对较低。

5. 基金折价的情况

封闭式基金折价的情况比较常见，这是因为封闭式基金的流动性较差，投资者在赎回基金时可能会面临较低的市场价格。而开放式基金一般不会出现折价的情况，因为投资者可以按照基金的单位净值直接购买和赎回。

开放式基金的价格与其净值息息相关，投资者可以通过每日公布的单位资产净值来确定购买和赎回基金的价格。与之相比，封闭式基金每周只披露一次基金份额净值。单位净值和累计净值是基金估值中的关键概念，前者用于计算当日基金的交易价格，后者用于计算盈利和亏***。开放式基金的买卖价格直接反映了其净值的高低，而封闭式基金的买卖费用一般较高。封闭式基金常出现折价的情况，而开放式基金很少折价。