买入价格按照8月14日的净值计算(价值投资月报【2023年6月】|对收益要学会耐心等待，不要太过期待)

价值投资月报【2023年6月】|对收益要学会耐心等待，不要太过期待

投资方针

投资策略

3、长期投资（3年以上不用的钱）：力求较高收益，可以接受短期账户的回撤。主要投资标的为权益类资产。

1、市场冷热

市场总体位置参考

2、权益类资产配置比例

    如果你在当下（6月30日）有一笔存量资金，一次性配置的权益类资产比例可不小于72%（保守型）、79%（稳健型）、86%（进取型），仅供参考。目前我已经持有权益类资产（偏股型基金投顾组合、基金及股票）的比重超过90%，我将留够近期生活开支的钱，其余的钱按照我的投资体系继续投入。

3、股票账户持仓

    本月股票账户美的、腾讯、平安、洋河的股息到账，将股息分别在6月5日以6.46元的价格买入分众传媒，在6月14日以17.08元的价格买入硅宝科技，在6月26日以16.70元的价格买入硅宝科技。目前，股票账户持仓占总投资资金的比例大约为40.2%。

    对股票账户资金，坚定执行自己2021年下半年就制定的“新钱不进，旧钱不出”的总体战略，新增资金一律按照既定方法投入到基金投顾组合或FOF基金中，以期获得长期10-15%的年化收益，保住这个基本盘很重要。在这个前提下，如果未来自己的股票投资能力经过确认有所提高，能超越这个既定收益，方可增加股票账户资金投入。不过，最近接触的大数投资，让我看到了在股市直接盈利的希望，这个方法可能是对普通散户最友好的投资方法了。我已经在东方财富上建立了模拟投资组合，持续观察中。

    我们要学会利用专业机构的投资能力。如果自己的投资能力，不能超越它们或者远逊于它们，我们不必浪费时间，何必去干既没达到效果，还徒增不少烦恼的事情，我们应该做确定性更高的事情。

4、账户收益情况统计

5、价值投资模拟账户

6、简短点评

   本月市场呈现震荡格*，沪深300ETF涨幅2.15%，上证指数涨幅-0.08%，深证成指涨幅2.16%，创业板指涨幅0.98%，中证全指涨幅0.94%，偏股混合型基金指数涨幅1.79%。我的账户净值涨幅3.35%，总体表现强于大市。目前，资金加权年化收益率由上月末的-1.35%%，变成本月末的0.20%，收益再次回正。

   本月股票账户持仓股票分化较大，其中腾讯控股涨幅6.76%，洋河股份涨幅0.65%，分众传媒涨幅6.07%，***平安涨幅1.98%，美的集团涨幅20.66%，硅宝科技涨幅为3.08%。

    不知不觉，2023年的上半年就过去了，偏股混合型基金指数涨幅-1.52%，沪深300指数涨幅-0.75%，我的账户涨幅刚好6%，整体上算是跑赢了大市，甚好，今天给自己加个鸡腿！对上半年，我就不单独写总结了，总体而言，今年上半年，股票账户的收益明显好于基金账户，但是我将坚定不移地执行既定策略，把主要仓位放在基金组合上，寻找最为确定的大概率成功的事情，慢慢地等待。对收益要学会耐心等待，不要太过期待！

   相比上月末，市场星级没有什么变化，还在五星级，市场严重低估，是买入权益资产的好时点。长期有信心，当下不悲观。如果你现在有钱，可以大胆地继续分批买入，并加大投入力度，珍惜市场徘徊在低位的难得机会！市场最近的风格比较极致，偏股混合型基金指数今年以来明显跑输各大指数，当前正是布*跟踪偏股混指数组合的好时机！    

   郑重声明：文中所提基金、投顾组合及相关交易记录，仅仅作为记录本人操作之用，切勿盲目跟随操作，由此产生的亏***与盈利都与本人无关！

今天购买的基金净值怎么算？

基金资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数其中，总资产是指基金拥有的所有资产（包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等）按照公允价格计算的资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照最近一个交易日的收市价计算。2、未上市的股票以其成本价计算。3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照***有关规定办理。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知（但当日收市后即可计算并于下一交易日公告）的单位基金资产净值。

买入按净值计算是来自什么意思？

即基金买入时按当天的净值算。基金的交易时间：在每周一至周五（法定假日除外）基金公司进行有效确认，上午9：30到下午三点前进行申请买入赎回份额确认，超过交易日下午3点的，于提交申请日为准顺延一个工作日确认。购买基金时成本的计算时间：1、交易日购买基金的，在下午3点以前购入的，按照基金当日的净值算。2、交易日购买基金的，在下午3点以后购入的，顺延按下一个工作日净值算。3、非工作日购买的，不论几点按照下一个工作日净值算。

基金购买净值按哪天算?

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果在交易日的15：00之前买入基金，买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果在交易日的15：00之后买入基金，买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样...

支付宝基金份额确认是按照付款时的净值计算还是正式确认当天的净值？

不是按购买时算，是按确认的时间计算份额，卖出的时候也是如此，你卖的时候是100，第二天才会确认，如果跌了，那你得到的金额就会少于卖出时的价格，另外还要扣掉手续费。我前几天刚卖出的

请问我今天买入的基金，是按哪天的净值算的？

基金赎回又称基金买回，基金主要是指证券投资基金。如在当天的正常交易时间内完成交易，则按照当天的基金净值计算，如果在非交易时间进行交易，则按照下一交易日的基金净值计算。货币基金和短债基金赎回一般两个工作日内到账，其它基金一般五个工作日内到账。

基金买入按哪天净值？

基金申购净值按申购确认日期开始计算，交易日的15点之前买入基金按照当天的净值计算，15点之后买入基金按下一个基金交易日的净值计算份额。比如你在今天15点前申购了某基金，明天才能确认份额，按照明天的净值来算。

需要注意的是，基金在周末和法定节假日通常是不交易的，但也是可以提交申请的，只是要等到下一个工作日才能生效了。比如在星期五的下午15点之后才购买的基金，需要等到下周一才能确认份额，自然就按下周一的净值来算。

基金买入价钱

按你定投买进当天的收盘价买入，也就是2012年2月2日的收盘价1.3700元计算

基金买入净值以什么时间算？

基金买入净值是按照投资者提交的申购订单的下一个交易日的收盘价计算的。举例来说，如果一个投资者在周一提交申购订单，那么基金买入净值是按照周二的收盘价计算的。这是因为基金的交易是T+1的方式，即申购订单提交后一天才能成交，因此基金买入净值也是按照这个时间算的。

投资者在提交申购订单时要注意交易日的时间，以免错过买入净值计算的时机。

519991基金场外买入是以当天收盘净值计算成交价吗

是的，以当天收盘后，在晚上公布的净值为成交价格拉。在你买的时侯，还不知道是多少，这叫“未知价法”。