基金000173历史净值(000173五月8号净值是多少)
000173五月8号净值是多少
汇添富美丽30混合(基金代码000173,中高风险,波动幅度较大,适合较积极的投资者)2015年5月8日单位净值为2.8940元
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汇添富美丽30混合(000173)是混合型基金高风险,波动幅度较大,适合较激进的投资者;截止2015年4月20日该基金单位净值为2.3840元,今年以来收益率63.85%,同类基金平均收益率为36.54%
基金净值是怎样核算的
基金净值一.基金单位净值单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为:.单位净值=(总资产-总负债)/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债,包括应付出的各项费用。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化,因此单位净值也每个交易日都会变化,与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后,基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额,计算出单位净值,约自18:00-21:00陆续公布。在基金的单位净值中,已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。二.基金累计净值基金累计净值=单位净值+基金成立以来累计分红之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次,派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。如果基金没有分红,则单位净值与累计净值相同。三.净值的查询基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看。各专业基金网站(天天基金网、数米网、酷网等)和主流门户网站(新浪、网易、搜狐等)的基金频道也可查到。基金历史净值的查询,可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称,在净值页面上点击下面的各页,或者重新设置开始日期为所查询的日期,就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上也可利用重新设置开始日期的方法查询。在基金的诸多术语中,没有比净值与投资的收益更直接和重要的了。净值的涨跌直接反映了收益的增减。净值的涨跌幅度反映了基金的净值增长能力和抗跌能力。作为基金投资者,理应关心净值的涨跌,以考察基金的业绩并决定是否赎回或转换。
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干货|逆势获利30万!2016基金销售案例复盘!
伴随着今年1月A股市场25%的跌幅“首秀”,一季度资本市场可以说震荡不休。与之相对应的是,绝大多数银行在一季度“开门红”业绩冲刺过程中,相当多网点的基金销售举步维艰。
但是,笔者所在分行的一家网点,却在如此震荡的市场环境下,实现了600万的股票型基金销售,不仅为本行赢得了12万的中收,更重要的是在2个月不到的时间,为客户实现了近30万的盈利,所有的资金几乎全部获利赎回,真正为客户进行了资产的保值、增值。
为什么在同样的市场行情下,不同的网点间却能产生如此截然不同的销售结果?在如此糟糕的市场行情下,该网点又是怎样做到这一切的?笔者作为分行零售部基金销售主管,近距离走访该网点,通过与网点负责人、理财经理沟通,经过一段时期调查了解后,将相关情况进行了整理、总结,并选取部分精彩案例,以飨读者。
要走出基金销售的误区,就要打破基金销售的传统观念,理念的创新尤为重要。在特定的市场环境下,可对部分短期波动较大的基金产品通过交易来提高投资效率,低吸高抛,降低持基的份额,回避投资的风险。那么如何才能有针对性地对特定的客户所持有的部分产品进行操作?
1.设立止***、止盈线。
在基金销售的前端,便根据客户的风险偏好,以及对收益的预期、亏***的承受确定该客户基金销售的止***线、止盈线。这一点对于基金销售的后续维护显得尤为重要,事实上,很多客户基金的亏***都是因为没有及时止盈,而导致基金投资收益大幅缩水,甚至亏***加大。因此在销售的前端便要设立止***止盈,从源头上便防范并控制基金销售的风险,就能减少因基金亏***而导致的客户投诉。
2.长、短期产品要均衡配置。
理财经理要根据客户的年龄、风险属性、风险偏好合理地配置长期与短期产品。具体来说就是,对于风险承受能力强的客户,短期产品可配置波动较大的股票型、混合型基金产品,如汇添富移动互联(代码000696)、嘉实优质(代码070099)、汇添富美丽30(代码000173)等基金。配置比例可放到50%-80%,长期产品可配置黄金、油气板块的320013诺安黄金、163208诺安油气。该比例配置可到50%-20%,对风险的分散、控制始终是产品配置的重点。对于长期与短期的产品可以分别进行不同的操作策略。
3.对波动较大的短期基金适当低吸高抛、波段操作。
理财经理应根据每日的市场行情对客户的基金进行跟踪,适时为客户提出下一步的基金操作策略。笔者选取了几个精彩的基金实战短期操作策略,在特定的市场环境下,为大家展现了基金也可以进行低吸高抛、波段操作。
案例1
今年1月28日,该行为某位资产在千万级别的客户配置了20万的嘉实优质(代码070099),当天该基金净值1.195,份额165379.46份;配置了20万汇添富美丽30(基金产品代码000173),当天基金净值1.1685,份额117286.92份。至2月4日,嘉实优质净值已由1.195涨到1.307;汇添富美丽30已由1.1685涨到1.829。理财经理为客户将所有份额全部赎回,扣除手续费分别盈利17538.49元、13445.19元。这两笔投资总金额为40万元,在10天不到的时间里共盈利30983.68元,其年化收益率高达近100%。
案例2
今2月4日该行再次为该客户配置了20万汇添富移动互联(产品代码000697)。当天基金净值1.526,份额129507.51份。另配置了10万易方达军工(产品代码001475)。当天基金净值0.84,份额117288.29份。至2月17日,汇添富移动互联基金净值已由1.526涨至1.629,易方达军工基金净值已由0.84涨至0.89。理财经理为客户将30万基金全部赎回,扣除手续费分别盈利9912.84、3809.33元。这两笔投资总金额为30万元,在14天的投资期限中共盈利13722.17元,其年化收益率高达55%。
案例3
今3月2日该行又为这名客户配置了160万添富汇移动互联基金(产品代码000697),当天基金净值1.489,份额1063907.6份;配置了30万易方达军工(产品代码001475),当天基金净值0.82,份额360446.95份。至3月21日,汇添富移动互联基金净值已由1.480涨至1.638,易方达军工已由0.82涨至0.876,理财经理为客户将上述基金全部赎回,扣除手续费分别盈利15841.58元、15751.15。这两笔投资总金额为190万元,在20天的投资期限中共盈利31592.73,其年化收益率达到18.9%。
基金定投能够平摊基金销售的成本,降低风险,是普通投资者的投资利器,这些都是大家耳熟能详的有关基金定投的定义。而其实理财经理更多关心的是如何选定基金定投组合,锁定利润。
1.适时提醒客户赎回。
2.购置基金定投组合。
当理财经理看不清未来究竟哪一个板块会上涨时,最好的方法就是配置适合的基金定投产品组合。如以易方达50(产品代码110003)+南方500(产品代码160119)+汇添富美丽30(产品代码000173)这个定投组合为例(这三只基金形成了三足鼎立又互相增益的独特气势)。
从基金的分类来看,组合兼具指数型与偏股型,易方达50指数增强基金作为核心资产配置,搭配中长期业绩突出的偏股型基金作为卫星基金增强收益;从投资标的上看,组合中的基金有以大盘蓝筹股为投资标的,也有以中小板创业板为标的,也有全市场选股的,这可以把握不同市场风格的投资机会;从基金历史业绩上看,组合中的基金运作稳健、精选个股,兼顾价值与成长。
所谓基金健诊活动,就是理财经理对前期存量基金持有客户,尤其是对于前期已经亏***的客户或对持有的基金收益不满意的客户,理财经理应根据客户的年龄、风险承受以及在本行的资产结构等,实时给出下一步基金操作的建议。
基金的亏***问题一直是困扰基层网点基金销售的难点,也是很多理财经理不愿销售基金的原因。那么网点到底该如何化解这一难题呢?
1.大胆使用基金转换。
通过基金健诊活动,理财经理对不同的客户,应根据其不同的风险属性及偏好,在特定的市场行情中,实行不同的操作策略。对其中风险承受能力较强并对基金收益不满的客户应大胆使用基金转换的方法,扭亏为盈或增加收益。
案例4
2015年4月,该网点共计销售350万打新基金产品——南方利淘(产品代码001183)。三个月的封闭期之后,不少客户对其业绩表现很不满意。今年理财经理判断:未来一段时间,股市将处于震荡阶段,若逢跌买入,盈利会是大概率事件,可以将稳健的、打新的南方利淘在股市企稳、反弹的时候转入偏股型基金里面,可以建议大部分客户将南方利淘转换为南方大数据100(代码001113),二者之间的转换是没有手续费的。
具体操作策略如下:对曾经买过基金,风险偏好较高的客户将其原南方利淘基金的40%-60%转换至南方大数据;风险偏好较低或者从来没买过基金的客户则转换20%-30%。在多次邀约客户、充分提示风险以及合理控制转换金额比例后,在今年3月1日开始,理财经理对客户的原南方利淘基金进行转换,客户转入南方大数据时该基金净值为0.71-0.72,在3月11日总金额近250万的南方利淘客户按比例转换为南方大数据100,达到了网点总销售金额的70%,在3月20日至3月30日,当南方大数据100基金净值为0.79-0.82时,理财经理及时通知已转换客户将基金全部赎回,至此该网点原购买南方利淘基金的大部分客户通过基金转换的方法已经全部获利出场,盈利达到8%-12%。
2.基金定投与基金申购结合使用。
具体地说就是对部分进行单笔基金申购已亏***的客户,在特定的市场行情下,用月定投的方法再投资同一款基金产品,以摊平该只基金购买成本,适时操作,以减亏或盈利出*。
案例5
该网点在1月19日为客户配置了10万汇添富美丽30(产品代码000173),当天基金净值1.93,份额为51047.7份。基金购买完之后一直亏***,1月25日该网点为客户进行同一产品的基金定投配置,以降低基金申购成本。定投日期为每月26日,金额为每月35000元。连续三个月扣款时该基金的净值分别为1.749、1.753、1.897。
至3月30日该基金净值为1.923,理财经理为客户将定投基金全部赎回,获利5695元。将原单笔申购的基金份额51047.7份,全部赎回,亏***1835.27元,将定投基金与单笔申购基金的盈亏统一计算,获利3859元。历经2个多月用定投与申购结合的方法,理财经理成功实现了扭亏为盈。
总而言之,方法总比困难多。该网点在基金销售中的创新,说明了只要在实际工作中勤于思考,乐于创新,通过基金等产品的合理配置,不仅可以为银行创造可观的中收,还可以为客户的资产保值、增值。同时,通过产品前后端的完整销售,也体现了在互联网金融高速发达的今天,实体网点的价值——差异化金融综合服务,是无法被取代的。
本文刊登于《零售银行》2016年6月刊
000173五月8号净值是多少
汇添富美丽30混合(基金代码000173,中高风险,波动幅度较大,适合较积极的投资者)2015年5月8日单位净值为2.8940元
基金回本大揭秘:盘点历史上基金净值修复速度
如果市场止跌,要等多久能回本?如果在底部抄底,潜在的收益空间又有多高?
在这个跌妈不认的市场行情下,几乎所有的基民都是浮亏的状态,最近也频繁有投资人询问是否要止***、是否要抄底。
为了探讨这个问题,我们主要选择了历史上三个阶段的下跌行情,分别是2018年熊市、2020年初疫情、2021年“茅指数”杀估值,并统计了在这三个阶段性下跌后,权益类公募基金的净值修复情况。
基金样本共499只,筛选条件如下:
1、普通股票型基金、偏股混合型基金、以及权益中枢70%以上的灵活配置型基金。
2、2017年9月30日以前成立、且基金经理从2017年9月30日起持续管理该基金。
我们主要聚焦在两个指标上:
1、下跌到最低点后,净值重新回到前期高点所需要的时间。
2、如果在最低点精准抄底,净值重新回到前期高点所获得的投资回报。
1
致等待净值修复的投资人
在过往三个阶段市场的下跌中,不同基金的下跌幅度差距较大:
2018年熊市,样本基金平均回撤-30.87%,表现最好的基金下跌-15.22%(新华鑫益,栾超),跌幅最深的下跌-52.82%(国泰中小盘成长,杨飞);
2020年疫情,样本基金平均回撤-17.34%,表现最好的基金下跌-9.94%(长城久益灵活配置,马强),跌幅最深的下跌-33.18%(华夏能源革新A郑泽鸿);
2021年“茅指数”杀估值,样本基金平均回撤-19.44%,表现最好的基金下跌-7.56%(景顺长城量化精选,黎海威),跌幅最深的下跌-32.93%(国投瑞银***安全,李轩);
同时,不同基金的净值修复能力也各不相同:
在2018年熊市后,样本基金平均用了292天实现净值修复,其中最快修复的基金用了41天(中邮医*健康,王曼),最慢修复的用了788天(中海能源策略,姚晨曦),差距跨度较大,且截至目前,仍有一只基金仍未实现净值修复。
在2020年疫情后,样本基金平均用了74天实现净值修复,其中最快修复的基金用了9天(前海开源事件驱动,王霞),最慢修复的用了112天(工银瑞信物流产业,张宇帆)。当然,仍有10只基金在一年后(2021年2月18日的市场高点)仍未实现净值修复。
在2021年“茅指数”杀估值后,样本基金平均用了96天实现净值修复,其中最快修复的基金用了30天(东方红京东大数据,周云),最慢修复的用了185天(上投摩根新兴服务,杨景喻)。截至目前,仍有257只基金仍未实现净值修复,数量较多。
可见,不同基金的净值修复速度是截然不同的。当然这一方面取决于基金经理的投资能力,同时也取决于市场的行情特征,比如2021年初的下跌后,很多投资于新能源等成长方向的基金经理率先实现净值修复,而主要投资于消费的基金经理有很多至今还未能完成净值修复。
我们根据样本基金在这三个阶段净值修复所需时间给每个基金进行了打分,统计了得分较高,也就是在过往这三个阶段净值修复速度较快的20位基金经理,供大家参考。
数据来源:Wind,诺亚公募研究。(由于2020年疫情阶段医*股逆市上涨,医*基金并未出现明显下跌,故统计中排除医*主题基金以保证统计公允性)
根据上述三段时间恢复时间各自打分之后进行加权,排名靠前代表加权恢复时间越快,综合分数越高。
总的来说,建议投资人付出更多的耐心,毕竟即便是经历2018年级别的熊市,目前也几乎所有的基金都已经从当时的回撤中走了出来。当然,如果想要更快的实现净值修复,在目前市场已经有较大幅度下跌,市场极度悲观的环境下,在底部通过定投的方式摊薄成本,会是一个不错的思路。
2
致我要抄底的投资人
首先,从2018年的规律来看,跌的越多的基金,即潜在抄底收益越高的基金,其净值修复所需要的时间越久。但是这种规律在2020年疫情阶段有所减弱,在2021年茅指数杀估值的行情中更是被打破。也就是说单纯抄底跌幅最深的基金并不一定是个好主意。
2018年熊市:
2020年疫情:
20201年初茅指数杀估值:
因此我们构建了一个指标,抄底性价比=精准抄底的潜在收益空间/净值修复天数,这个指标越大,代表相对应的基金在历史上表现出了更强的抄底性价比。我们同样是统计了该指标在过去三个下跌阶段后的表现情况,以下是总得分最高的20位基金经理。
数据来源:Wind,诺亚公募研究。(由于2020年疫情阶段医*股逆市上涨,医*基金并未出现明显下跌,故统计中排除医*主题基金以保证统计公允性)
从上表可以看出,王霞、胡志利、李晓星、周雪军,这四位基金经理的名字同时出现在净值修复速度TOP20以及抄底性价比TOP20里。
除此以外,在抄底性价比比较高的基金中,大多数都主要投资于科技成长方向,可以简单得出一个结论,由于成长股弹性较大,更适合成为抄底的标的。
写在文末,当前市场悲观情绪蔓延,在左侧布*需要更好的分散筹码,因此建议定投会是更好的方式。此外,大家也不必过度悲观,从主动管理的权益基金整体来看,不论是2015年的股灾、2016年的熔断、2018年的贸易战、还是2020年以来的疫情影响,公募权益基金都在不断的创造超额收益。
数据来源:Wind,诺亚公募研究
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基金的历史净值能查看多久的?
基金的历史净值可以查看的时间范围取决于基金公司和相关平台的提供。一般来说,投资者可以通过基金公司的官方网站、基金销售平台或第三方金融数据服务提供商查询基金的历史净值。
这些平台通常提供从基金成立开始的历史净值数据,甚至可以提供数年甚至数十年的历史数据,以帮助投资者了解基金的表现和风险。但需要注意的是,不同平台提供的历史净值数据可能会有所差异,投资者应该选择可靠的数据来源进行查询和分析。