基金申购是按当日净值计算吗(买卖基金究竟按哪天的基金净值算吗？)

买卖基金究竟按哪天的基金净值算吗？

这是我的第52篇原创，让我们一起让财富加倍增长

“当你买入或卖出基金时，你知道按哪天的基金净值算吗？”

经历了本周四和周五的过山车，是不是很酸爽。

本周最大的新闻，米国将xiao米纳入黑名单，趁着大跌的时机，我抄了3手，静观其变。

下周三是全球瞩目的焦点，莫过于米国最高领导权的变更，让我们看看这余下的几天懂王还能闹到什么程度。

言归正传，继续基金知识的学习，今天，跟小伙伴们聊一聊，申购和赎回基金究竟按哪天的净值算？

基金净值的基本概念

一般来说，基金净值一般包括三类，分别是资产净值、单位净值和累计净值。

资产净值是某一时点上基金所拥有的资产总市值扣除总负债后的余额。

资产净值=总资产-总负债，只考虑基金的总体业绩表现。

单位净值是每份基金单位的净资产价值，就是我们申购基金按哪一天成交的净值。

单位净值=基金净值/基金份额，考虑的是当前每份基金份额的净资产价值，其实基金净值指的就是单位价值。

累计净值是基金最新净值与成立以来的分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。

累计净值=最新单位净值+累计每份分红，除了考虑当日的基金单位净值以外，还考虑基金成立以来每份基金份额的分红金额。

PS：总资产是基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；

总负债指的是基金运作过程中产生的负债，包括应付利息和各项费用等；

基金份额指的是发行在外的基金单位总量。

基金成交按哪天算？

首先是基金申购分为三种情况：

第一种是交易日15点前操作，这就按当天的基金净值来计算；

第二种是交易日15点后操作，那就按下一交易日的基金净值来计算；

第三种是遇到周末或节假日，那么同样会顺延至下一交易日来计算。

举个例子，假设老K在1月14日15点之前申购了一笔基金，那么就以当天的基金净值成交；但如果老K是15点后申购的，那么就按照下一个交易日1月15日的基金净值成交；那老K要是1月15日15点之后申购的呢？由于接下来马上是周末，这两天都是非交易日，所以基金公司1月18日才会对该笔申请进行份额确认，也就是说老K的申购申请即使是在1月15日提交，但其基金净值仍会按1月18日的基金净值来进行计算。

其次是基金赎回也分为三种情况：

第一种是交易日15点前赎回，按照当天的单位净值计算；

第二种是交易日15点后赎回，按照下一个交易日的单位净值计算；

第三种是遇到周末或节假日顺延至下一个交易日

影响基金净值按哪天成交的因素

一个是交易日。

简单来说，只要股市当天开市就是交易日，即T日；遇到节假日和周末，股市都不开市的就是非交易日。

建议小伙伴们还是尽量选择交易日办理，这样可以判断出具体的基金净值情况。

一个是交易日15点这个重要的交易时间节点。

通常来说基金的交易时间是等同于股市的交易时间的，一旦超过15点，所有的业务申请及操作都会顺延至第二个交易日。

基金定投的话可以忽略，但是了解基金的基础知识还是很有必要的。

这样可以更好的实现“智能定投”，如果遇到股市大跌的时候，可以加仓；股市大涨的时候，可以部分赎回，这也是一个比较好的判断指标。错过了15这个时间点，如果没有及时加减仓，到了第二个交易日会很尴尬的。

以上情况抛开正常定投，不考虑任何市场风险的情况。

写在最后

码字不易，未来会平均3天会发表一篇图文，和大家一起见证学习理财的魔力。

冰冻三尺，非一日之寒；水滴石穿，非一日之功。

每天成长一点，你也可以财务自由。

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基金申购和赎回时，是按什么时的净值，当天的，还是T+2的

交易日15时前申购或赎回的，按当日的净值结算。15时后申购或赎回的，按下个交易日的净值结算。可到众禄基金网申购富国低碳环保等优质成长型股票型基金，手续费是4折优惠。

工作日9点半害里度展者她特载入前申购基金，按什么时候的净值计算？

一、工作日9点半前申购基金，按当天的的净值计算。　　二、基金的申购和赎回　　1、【申购】指数基金、开放式基金场内、外申购和赎回的净值以当日15点为限，15点下单的以前按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公布的净值。另外在非交易日卖出，比如周六周日，卖出的净值按下一个交易日计算。　　2、【赎回】交易日赎回的申请成功提交后，一般情况，明天（T+1）基金公司确认，后天（T+2）可以在查到基金公司确认的份额。账户和银行卡诗绑定的。　　3、所谓的交易日，就是你提出申请的那一天。基金公司和交易所工作日同步的。周6-7休息，周1-5早9：30-下午3：00工作日。由于网上直销是7*24小时全天候交易的，所以就有了“交易日”，也就是“T”的概念。在正常交易日里，3点前算当天的，3点后算第二天的。从星期5下午3点后至星期一3点前，都算一个交易日，星期1的。

为什么同一天申购基金成本价完全不同？

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来源：***基金报

在后台，我们经常可以收到新基民的咨询，“今天用APP申购基金，是按哪一天的净值来计算？”“为什么同一天申购基金，两个人的成本价完全不同？”

主要是基金申购是未知净值的情况下提交的，我们需要在确认净值时才知道我们以什么价格，买了多少基金。

那么净值究竟是按当天还是第二天来计算呢？一般来说，我们遇到以上的问题，会先反问提问者，你记得你下单的具体时间吗？

根据相关规定，如果是交易日收市前（如无假期，通常是周一到周五为交易日，交易时间为9点~15点）成功提交申购，则按当天基金净值来计算你的份额，简单的公式是：份额=（申购基金总额-手续费）/基金净值。

举个例子，如果是在本周三下午两点提交的申请，则按照本周三净值来计算份额。

如果是在非交易时间内提交申请，则净值计算日期为下一个净值日，如本周三下午4点提交申购，则净值是按周四净值来计算，所以就出现了同一天申购，计算净值完全不同的情形。

在周六、周日或者其他法定假日申购，是按照哪一天呢？

一般都是按照提交后的下一个工作日来计算。

我们可以总结一个简单的记忆方法：周一~周五，下午3点前申购基金，按当日净值算，法定假日或者三点后申购，则顺延一天，这样是不是简单得多。

不同的净值日期对投资者收益影响大吗？

这要看市场的情况，在2015年市场波动剧烈时，暴跌日的第二天往往出现强反弹，有一些投资者选择在暴跌日收盘前（三点钟以前）提交申购，这样比暴跌日收盘后按第二个交易日的净值计算，要合算得多。

如果市场波澜不惊，两个交易日基金净值差别并不大。

　 基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。

　　投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买或赎回基金，基金代销机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。

基金转换是按当天的净值吗？基金转换后收益怎么算？

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基金转换有什么好处？

第一，可以突破银行卡的限额限制。很多银行对银行卡购买单一基金的单日和单笔都设置了一个较低的限额，怎样能突破这个限额呢？比方说，这个时候你就可以申购一些允许转换的基金，然后根据自己的投资需要转换成其它基金。

第二，资金灵活，可以直接从较低的收益转到较高的收益。各只基金收益水平有一定差异，也会常常波动，通过基金转换功能，可以将自己持有的低收益货币基金份额，不需要经历申赎的过程转换成高收益份额。

第三，不占用新的申赎时间成本。大家知道在货币基金的申购和赎回过程是不产生收益的。因此基金转换，可以将申购新基金和赎回之前基金的时间省去，也就可以不用担心***失几天时间所产生的收益问题。

需要注意的是，我们在进行基金转换的时候，是需要具备一定条件的，比方说，通常在转换申请中的两只基金要符合如下条件：

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基金转换是按当天净值吗？

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基金转换的手续费怎么算？

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基金转换后的收益怎么算？

当小A在T日进行操作基金转换的时候，相关机构会在T+1日进行减少转出基金份额和增加转入基金份额的权益登记手续。

这个T日也是遵循15:00时间分界点原则的。所以操作转换T日还是按照之前的基金收益，T+1日才享受转换后的基金收益。

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申购费是不是当日的净值

你申购的基金什么时候成交，就是按照当天的基金净值扣除申购费用以后给你基金份额的。

申购QDII按哪天的净值?如何关注超以计与括罪副察减往补仓的时机?

基金的申购都是按照当天收盘后的净值来计算的可在一些基金网站上看到最新的动态。。

基金里的单位净值是什么意思?是不是每份基金的单价?

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。基金净值一般日终公布，您可以通过行情软件查看每日基金净值。

当天买的基金是按当天的净值吗？

基金的交易时间是以15:00为界限的，如果是在基金工作交易日的15:00前购买基金，那么是会按照当天的净值来进行计算，如果是在基金工作交易日的15:00后购买基金，那么是会按照下个交易日的净值来进行计算，主要是看基金购买的时间是什么时候。

基金分红当天申购基金，基金净值是按分红后的计算吗?

1、工作日15：00前的交易按当日净值计算，15点之后按下一个工作日的净值计算。如果是非交易日（周末或节假日），则视作下一交易日的交易申请。　　2、基金净值是根据每日证券交易结束后的总市值计算出来的，称为未知价申购(除货币基金外)。如当日申购某基金10000元,该基金申购费率为1.5%，该基金交易结束后计算出来的基金净值为1.053元，那么申购该基金得到的份额=(10000-10000*1.5%(申购费用))/1.053=9354.23(份)。申购成功的时间是第二天确认的。