501186的净值(理财里的净值是什么意思)

理财里的净值是什么意思

理财中当前净值就是产品当前的价值。以基金为例，基金净值是指，每一份基金的净资产价值。基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金总份数。比如买的刚发的产品开始净值是1.0000，经过一段时间后净值变成1.1000，这1.1000就...

怎么查看基金净值？

可以使用支付宝查看基金净值，方法∶打开支付宝，

搜索基金名称或者代码，

点击进入基金，

在基金主页，可以看见截止前一交易日的净值，交易时间段可以看到估算净值，

在基金主页底部还可以查看历史净值。

基金的历史净值怎么查？

要查找基金的历史净值，可以通过以下几种途径进行查询。

首先，可以登录基金公司的官方网站，在基金产品页面找到相应的基金，然后查看历史净值。

其次，可以登录证券交易所的官方网站，选择基金板块，输入基金代码或名称进行查询。

第三，可以使用第三方金融数据平台或手机应用，如东方财富、同花顺等，输入基金代码或名称进行查询。

最后，也可以咨询基金销售机构或咨询专业的金融顾问，他们可以提供基金的历史净值信息。

3年战略配售基金启示录：说好的黄金变狗***，一次全民投教课！

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作者|阿探哥

编辑|日日

三年之期已到，那些年轰轰烈烈的战略配售基金能够荣耀归来吗？

新买基金的小伙伴们可能不太清楚，三年前的这个时候，基金界曾经发生过一件惊天动地的大事——战略配售基金横空出世。

2018年7月5日，汇添富3年战略配售(501188)、嘉实3年战略配售(501189)、南方3年战略配售(160142)、招商3年战略配售(161728)、易方达3年战略配售(161131)、华夏3年战略配售(501186)六只战略配售基金正式成立，募集总规模超过一千亿，每一只均超过了一百亿。这六只战略配售基金可谓是一时风光无两。

现在的基民们，在经过了这两年的千亿爆款新基的轮番轰炸之后，可能对这些战略配售基金的募集成果已经麻木了，但是这放在当时绝对是令人惊叹的成绩。

要知道，2018年可是A股的大熊年，上证指数在这一年内从3314点跌到了2493点，跌幅达到了惊人的24.6%！不仅如此，在这些战略配售基金集中募集的6月份之内，上证指数也是从3084点一路下跌至2847点，跌幅也有8%之大。这样的市场行情，可以说是非常令人没有投资的欲望了。

（上证指数在2018年的走势；截图日期：2021年7月5日，来源：Wind）

但与A股惨烈的行情形成鲜明对比的是，战略配售基金的火爆销售，一时形成了风景这边独好之势，令人叹为观止。

战略配售基金的诞生：

多重引诱

这些战略配售基金，为什么能在逆势之中大放光彩呢？这还得从***存托凭证（CDR）说起。

在注册制尚未出现的2018年，A股市场对公司上市还有着较为严格的多方面指标限制，某项指标达不到要求的公司就会被一票否决掉。严格的上市条件导致众多具有较大潜力但指标无法满足要求的优质公司无法在境内上市，从而不得不谋求在境外上市。无法直接投资于这些“独角兽”公司并分享公司的成长红利，一直是国内投资者的一大痛点。

CDR的出现则提供了一条全新的投资渠道，一下子点燃了投资者心中的熊熊烈火。CDR是指是指在境外（包括******）上市公司将部分已发行上市的股票托管在当地保管银行，由***境内的存托银行发行、在境内A股市场上市、以人民币交易结算、供国内投资者买卖的投资凭证，从而实现股票的异地买卖。

***证监会在2018年6月15日对《证券发行与承销管理办法》的修订是引爆CDR投资的直接导火索。根据《证券发行承销与管理办法（2018年修订）》第十四条规定，首次公开发行股票数量在4亿股以上的，或者在境内发行存托凭证（CDR）的，可以向战略投资者配售股票。也就说，通过战略配售这种方式，可以参与CDR相关投资机会。

六只战略配售基金可以说是迎合这一政策动向的产物。战略配售基金的精髓就在于以战略配售方式投资优质创新企业的股票或存托凭证（CDR）。这些基金在进行宣传时，就将战略配售CDR作为了最大卖点来进行宣传。

按当时的标准，有6家在海外上市的***独角兽企业具备在国内发行CDR的基本条件，分别是：腾讯控股、阿里、百度、京东、网易和小米。这些公司都是绝对的优质资产，是我们耳熟能详的科技巨头，这些香饽饽强烈地吸引着国内投资者们。而投资者们由于直接投资渠道的缺乏，只能将他们的热情全都倾泻到了战略配售基金上。

现在回头看看当时的宣传海报，真的是超级***。细究起来，不知道算不算虚假广告？是否违反广告法？

(汇添富3年战略配售(501188)的宣传资料；来源：汇添富)

除了能够战略配售独角兽企业的CDR之外，这批战略配售基金吸引人的点还有两个。

其一是普惠性。6只战略配售基金首次公开募集采用分段式定向募集，优先向个人投资者发售，募集时间为2018年6月11日至15日，同时规定单一个人投资者认申购单一产品规模合计不得超过50万元。这两项安排就保证了广大投资者能买得上这6只战略配售基金。

其二是优惠性。引导科技巨头回归A股，不仅是投资者们的自身需要，也是监管层进行资本市场改革的举措之一。为了进行表态，6只战略配售基金在费率上也作出了大幅让步，给出了罕见的超低费率，基金管理人收取的管理费仅为0.1%，基金托管人的托管费仅为0.03%。合计0.13%的费率，真的是很吸引人了。

在以上各方面条件作用下，6只战略配售基金的走红就是顺理成章之事了。距离此次事件已经过去了3年整，现在回头来看，这些战略配售基金的表现达到了投资者当时的普遍预期吗？

理想与现实的冲突：

痛彻心扉的教训

通过战略配售基金来投资科技巨头的CDR，从而分享这些企业的发展红利，是投资者们朴素而美好的理想。但是现实显然要残酷许多。

投资者们始终没有等来他们的独角兽。阿里、京东、百度、网易等中概股独角兽们并没有选择发行CDR，而是选择了在港股二次上市。6只战略配售基金投资者的期望随着这些公司在港股的不断上市而一次次落空。

没有配售中概股独角兽的CDR，那么这些战略配售基金都配售了个啥呢？这批基金最后不得已参与了一些传统蓝筹公司的配售，如***人保、***广核、京沪高铁等。这些公司多属于传统行业，成长性不高，缺乏股价高增长的前景，可谓是形如鸡肋。

我们能看到，6只基金的第一大股票持仓都是邮储银行，而且比例还都不小，普遍都占到了资产净值的5%以上。而银行股实际上是投资者非常不看好的一个版块，尤其是几大国有银行，其中不少银行的股价都跌破了每股净资产的价值，在股价方面几乎是毫无前景可言。投资者可能平常根本都不会碰的银行股，却通过战略配售基金买了不少，真是让人无语。

（6只战略配售基金的股票持仓情况；截图日期：2021年7月5日，来源：Wind）

（邮储银行的股价走势；截图日期：2021年7月5日，来源：Wind）

2019年和2020年的牛市行情对失去独角兽的战略配售基金来说更是雪上加霜。实际上，6只基金除了战略配售之外，都配置了大量的固定收益资产，截至2021年3月31日，这些基金的债券仓位都在5到7成之间。以债券打底的一个好处就是比较稳定，这样一来6只战略基金就更像是做打新的“固收+”基金。

（6只战略配售基金的资产配置情况；截图日期：2021年7月5日，来源：Wind）

这样的策略本身没有问题，但是接连两年的牛市让固定收益类资产的机会成本大大提高了。从2018年7月5日到2021年7月5日这三年内，上证指数从2755点上升到了3534点，涨幅达到了28.1%，年化收益率达到了8.9%。这是不是意味着，收益率达不到上证指数水平的基金几乎就是不及格？

那么6只战略配售基金的表现如何呢？答案是：全军覆没，没有一只能超过上证指数。

6只基金中，3年收益率最高的汇添富3年战略配售(501188)也仅为24.4%，比上证指数的28.1%低了不少。其中收益率最低的华夏3年战略配售(501186)，成立3年以来只帮投资者实现了10.5%的投资回报，年化回报率为3.4%左右，这样的一个年回报，想要追上近几年物价上涨的速度可能都够呛。6只战略配售基金的收益情况可以说是令投资者大失所望了。

（6只战略配售基金的收益情况；截图日期：2021年7月5日，来源：天天基金）

如果说这些战略配售基金能够真的成功配售上一批独角兽企业的话，那么他们的收益表现必然要比现在好看很多。无奈理想与现实总是有着不小出入。

三年回顾的启示：

买基金坑多，韭菜要多学习

其实通过侦探哥的回顾，我们能清晰地发现，6只战略配售基金在当时募集之时，避免不了炒作概念之嫌。

这些基金对战略配售、CDR、独角兽等概念进行大肆宣传，暗示股民这些基金能够投资到一批优质稀缺的中概股独角兽，拿着阿里、京东等招牌来做宣传。

不少基民被这些新鲜名词都绕晕了，一不小心就着了他的道。但其实，这些独角兽企业能不能发CDR、会不会发CDR其实在三年前这批基金募集之初都还是未知数，没有任何人能够保证。

这给了我们投资基金的第一条启示：不要轻信基金公司的宣传。

另外，心思缜密的基民应该也能从这些基金的招募说明书发现一定问题。这里以汇添富3年战略配售(501188)的招募说明书为例，在其中关于投资策略的说明中提到，基金主要用“本基金主要投资通过战略配售取得的股票，在封闭运作期内主要采用战略配售策略和债券投资策略”。

而在对战略配售策略的具体说明中，根本没有提到任何跟高科技、独角兽有关的字眼，有的都是一些套话空话。所以，这份招募说明书只是保证了会战略配售，但是会配售到什么样的企业，人家可不保证哦！

而且，侦探哥找遍了整个147页长的招募说明书，其中完全没有提到过“高科技”、“CDR”、“独角兽”等概念哦！所以这些概念只是销售基金的时候提供给你的美好想象空间而已，至于到底能否实现就得看运气了。

这给了我们第二条启示：要多看招募说明书等正式材料。

（汇添富3年战略配售(161131)的投资策略；截图日期：2021年7月5日，来源：公司官网）

实际上，让投资者大为恼火的基金远不止这6只战略配售基金。我们都知道，基金公司的利润来源在于按管理规模一定比例提取的管理费，那么他们做大利润的根本方法手段就是做大规模了。而做大规模的一大手段就是新发各种带“亮点”的新基金了。

各种新概念因为之前没出现过，所以往往可以吹得天花乱坠。但同时，新概念也意味着没有经过市场的考验和时间的锤炼。比如说前一阵子同样引爆投资者关注热点的“蚂蚁战略配售基金”。

这些基金把参与战略配售蚂蚁股票作为卖点加以大肆宣传。投资者看了直接买爆。结果大家都知道了，蚂蚁上市搁浅了，投资者的配售计划也泡汤了，蚂蚁战略配售基金沦为又一“募集陷阱”。

这给了我们第三条启示：选基不要盲目追逐热点、新概念，新鲜的基金同时伴随着较大的风险。

（蚂蚁战略配售基金宣传资料；截图日期：2021年7月5日，来源：蚂蚁基金）

值此6只战略配售基金刚满3年之期，通过一番批判性回顾，侦探哥希望能跟广大基民一起从中吸取到一定的经验与教训，为我们锻炼过硬投资本领助力！

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给侦探哥来个“三连”吧！

从折价到溢价，CDR战略配售基金是短期分享科创板红利的最佳标的

事件：

近期，六只CDR战略配售基金在二级市场的价格纷纷出现溢价。

观点：

1．近期监管层明确了六类机构可以成为科创板战略配售对象，6只战略配售基金完全符合要求。

近期，监管层明确了六类机构可以成为科创板战略配售对象，其中第三条规定：“以公开募集方式设立，主要投资策略包括投资战略配售股票，且以封闭方式运作的证券投资基金”。

从中我们可以看出，六只CDR战略配售基金完全符合监管层的规定，将有大概率参与科创板的战略配售。

2．正如我们前期指出的那样，战略配售基金将是短期内分享科创板红利的最佳选择。

早在今年正月初五财神节，我们就在《初五迎财神：如何在科创板上躺着赚钱》中指出“要享受科创板推出的收益，未必要去买科创板的上市公司，最好的受益方式可能就是持有那6支CDR3年战略配售基金”。

"投资战略配售基金可能会成为能够直接参与战略配售的打新基金，相比直接买入科创板公司股票是一个占优选择"。

3．从折价到溢价，二级市场已经开始验证我们的逻辑。

自从3月29日，6只CDR战略配售基金在二级市场交易以来。市场反应低迷，一度出现2%-5%的不同程度折价。

但是自从监管层明确六只CDR战略配售基金符合科创板战略配售对象的要求以来，CDR基金在二级市场的价格探底回升，出现了不同程度的溢价。

截止2019年4月22日，例如华夏配售（501186）和嘉实配售（501189）在二级市场的价格相对于基金净值都分别出现了4%和6%的溢价。

我们认为这反应出市场已经开始认可战略配售基金的投资价值，并且将会继续放大。

结论：

监管层已经明确六只CDR战略配售基金符合科创板战略配售对象。CDR基金在二级市场的价格探底回升，出现了不同程度的溢价。这充分证明了我们前期的判断，我们继续强烈推荐六只CDR战略配售基金，并认为他们是分享科创板短期红利的最佳标的。

它们分别是添富配售（501188.SH）、南方配售（160142.SZ）、嘉实配售（501189.SH）、招商配售（161728.SZ）、华夏配售（501186.SH）和易基配售（161131.SZ）。

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财务报表中的固定资产是原值还是净值?

固定资产净值是账面价值吗固定资产账面净值,一般是对固定资产言的,即固定资产的原值减去已计提的累计折旧后的余额.固定资产账面价值,是指某一会计科目的账面余额,减去相关的备抵项目后的净额.对固定资产来讲:账面价值=固定资产的原价-计提的减值准备-计提的累计折旧(即:固定资产净额)账面余额=固定资产的账面原价;账面净值(固定资产净值)=固定资产的折余价值=固定资产原价-计提的累计折旧.对于企业其他的资产,只涉及账面价值和账面余额的概念.账面价值都是减去计提的减值准备后的金额;账面余额都是各自账户结余的金额.购入固定资产会计分录企业购入固定资产,应按实际支付的买价、增值税进项税额等相关税费,以及为使固定资产达到预定可使用状态前所发生的可直接归属于该资产的其他支出,作为固定资产的原始价值入账,借记"固定资产"科目,贷记"银行存款"等科目.外购固定资产,无论是企业还是事业单位,都是固定资产增加的主要来源.《企业会计准则--固定资产》规定,应这样做分录:购入固定资产的会计分录借:固定资产应交税费---应交增值税贷:银行存款/库存现金在《事业单位会计制度》中,对于外购固定资产,则应分别按资金来源借记"专用基金"或"事业支出""经营支出"科目,贷记"银行存款"等科目;同时,借记"固定资产"科目,贷记"固定基金"科目.?根据我们上面文章中的介绍,我们可以了解到固定资产的会计处理中,固定资产成本核算的相关要求,固定资产计提折旧,计提减值准备的时候,是要冲减固定资产的账面价值的,具体的处理大家可以参考我们在上面的介绍.固定资产原值和净值怎么算答:固定资产原值计算:固定资产原值=固定资产的买价+运杂费+安装费+建造费+预定可使用状态发生的全部费用支出.固定资产原值反映企业在固定资产方面的投资和企业的生产规模、装备水平等.它还是进行固定资产核算、计算折旧的依据.固定资产净值=固定资产原值-累计折旧固定资产净值率又称"固定资产有用系数".是指企业固定资产净值与固定资产原值的比率.反映固定资产的新旧程度.其计算公式为:固定资产净值率=(期末固定资产净值/期末固定资产原值)*100%期末固定资产净值=期末固定资产原值-期末累计折旧用各类固定资产净值率乘以该类固定资产分类折旧率的倒数,即可算得该类固定资产尚可使用年限.其计算公式为:某类固定资产尚可使用年限=该类固定资产净值率*(1/该类固定资产分类折旧率)设某企业运输设备原值为300万元,净值为180万元,分类折旧率为12%.则:运输设备净值率=(180万元/300万元)*100%=60%运输设备尚可使用年限=60%*(1/12%)=5(年)固定资产是怎么回事?固定资产是指企业为生产产品、提供劳务、出租或者经营管理持有的、使用时间超过12个月的,价值达到一定标准的非货币性资产,包括房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营活动有关的设备、器具、工具等.固定资产是企业的劳动手段,也是企业赖以生产经营的主要资产.从会计的角度划分,固定资产一般被分为生产用固定资产、非生产用固定资产、租出固定资产、未使用固定资产、不需用固定资产、融资租赁固定资产、接受捐赠固定资产等.

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