银行账户查询几年的交易记录(在建设银行柜台上查询以前的交易记录，可以查到多久以前？【要费用的查询也包括在内】)
在建设银行柜台上查询以前的交易记录，可以查到多久以前？【要费用的查询也包括在内】
一般只能一年的交易记录，再者之前的需要柜台登记，交钱，11年到13年的需要60元，一周后他们通知你去拿记录。很黑！！！
个人银行账户被查？2020年合规公转私的8种方式了解一下！
正文开始之前，我们先来看这一张截图，相信不少企业都会遇到以下情况，今天看完此文，大家就要当心了：
01
广东珠海某公司于2016年1月正式开始营业，公司负责人陈某2、张某某、曾某某通过使用个人银行账户代替公司账户来接收营业收入的方式进行逃税。
案件经过：被告人张某某、曾某某与陈某2在公司设立分别捆绑公司账户的POS机和捆绑周某1等人私人账户的POS机，在客户刷卡付款时，被告人张某林、曾某伶等人主要使用周某1私人账户捆绑的POS机收取装修款。
最后公司法定代表人张某某，财务负责人曾某某各被判十个月有期徒刑，并处以罚款。
案件警醒：
1、通过私户收款参与公司经营管理，可能导致企业内部财务混乱，公司资金无法受到监管，不利于企业的长期发展。而且后期的税收风险真的会给你重重一拳！
2、现在已经取消企业银行账户许可，但是加强了银行账户资金管控，不要想着用私户收款，形成一个闭环资金链，现在税务、银行全部共享信息合作，企业大额交易和可疑交易转账的这些行为已经被税务盯上！
3、还有个近期发生的大事件你需要知晓：大额现金管理办法征求意见已经正式结束，10万元以上的转账将重点监控，很快将会在试点区域实施。
尤其是批发零售、房地产销售、建筑、汽车销售行业属于重点行业！试点结束接下来就是全国范围，就和取消开户许可证一样，分批进行，所以留下的时间已经不多了！
02
个人账户进账多少会被查？
目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向***反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
什么是大额支付？
根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。
简单来说：这3种情况，会被重点监管！
（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
另外，银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
03
情况一：甲有限公司将对公账户上的60万元在每月的工资发放日逐一通过银行代发到每个员工的个人卡上，甲有限公司已经依法履行了代扣个税的义务。
提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！
情况二：甲属于一家个人独资企业，定期会将扣除费用、缴纳完经营所得个税后的利润通过对公账户打给个人独资企业的负责人。
提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！
情况三：甲有限公司将对公账户上的6万元打给业务员用于出差的备用金，出差回来后实报实销、多退少补。
提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！
情况四：甲有限公司将对公账户上的100万元打给股东个人，这100万元已经是缴纳完了20%股息红利个税后的分红所得。
提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！
情况五：甲有限公司通过对公账户支付授课老师的讲课费10万元，转入老师个人卡中，这10万元已经是缴纳完了劳务报酬所得个税后的税后报酬。
提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！
情况六：甲有限公司向个人采购一批物品，金额20万元，取得了自然人在税务部门代开的**，甲有限公司通过对公账户把20万元货款转入自然人的个人卡中。
提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！
情况七：甲有限公司通过对公账户把10万元转入刘总个人卡中，这10万元用来偿还之前公司向个人的借款。
提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！
情况八：甲有限公司通过对公账户把8万元转入王某个人卡中，这8万元用来支付王某的违约金、赔偿金。
提醒：公户上的钱转入私户，这样是允许的！不用担心！
04
政策参考
参考一：《人民币银行结算账户管理办法》规定，下列款项可以转入个人银行结算账户：
1、工资、奖金收入。
2、稿费、演出费等劳务收入。
3、债券、期货、信托等投资的本金和收益。
4、个人债权或产权转让收益。
5、个人贷款转存。
6、证券交易结算资金和期货交易保证金。
7、继承、赠与款项。
8、保险理赔、保费退还等款项。
9、纳税退还。
10、农、副、矿产品销售收入。
11、其他合法款项。
参考二：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（***人民银行令[2016]第3号）规定金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向***反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受***人民银行及其分支机构的监督、检查。
参考三：为推动大额现金管理工作，探索大额现金管理实现路径，***人民银行起草了《***人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）》，现向社会公开征求意见，公众可以通过以下途径反馈意见：（略）
意见反馈截止日期为2019年12月5日。
根据征求意见稿指出，试点为期2年，分地区分阶段实施。
经试点行调研分析，各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私账户管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。
内容来源：税台、财务第一教室、郝老师说会计（郝守勇）、马靖昊说会计、优税优说
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中行个人网银转账记录与银行账户交易明细的区别是什么？
中行个人网银转账记录与银行账户交易明细的区别：1、转账记录：通过【转账汇款】-【转账记录】功能您可以查询最近1年内通过中行个人网银进行的转账汇款交易明细信息，记录内包含有交易成功和交易失败的信息，以及收款人姓名、账号（账号仅能看到前4位和后4位）、备注等详细信息。2、交易明细：通过【银行账户】-【交易明细】功能您可以查询选定账户下，通过中行柜台、中行个人电话银行、中行个人网银等各种渠道办理的全部交易的账务记录。这些记录只记录成功交易的账务信息（资金变动信息），不包含有失败交易的信息和收款人详细信息。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询***银行在线客服。诚邀您下载使用***银行手机银行APP或中银跨境GOAPP办理相关业务。
银行卡记录能查几年的
1通常是一年的交易明细可以打。2超过一年据我了解需要手续费，并且持卡和身份证到网点办理。3有的银行只能打一年，如果要多于一年，必须到网点提交申请，收取手续费。我了解的就这三种，可能还有其他途径。楼主可以直接致电该行的客服电话详细咨询,如有帮助请采纳！！！
2019年个人银行账户进账多少会被查？税*紧急提醒！再不看就晚了(前几年的帐，一样能查到底！)！
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来源|我的**
2019，税收优惠不断，稽查就放松了？广东近期稽查一个真实案例，个人账户也被清查，一定要注意了！
最近又有一起巨大虚开案件引发关注！
经原广东省广州市***税务*北区稽查*检查，发现广州市XX服装有限公司在2015年1月至2016年12月期间，采取偷税手段，不缴或者少缴应纳税款245.22万元。
依照《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规的有关规定，对其处以追缴税款245.22万元的行政处理、处以罚款122.61万元的行政处罚。
看到了吗？前几年的帐，一样能查到底！
骗税弄虚作假，江苏256家虚开企业，一次性被移送司法机关
2019年3月15日，***税务总*江苏省税务*一次性公布了256家重大税收违法的企业，全因虚开**被移送司法机关处理！
处罚原因：虚开增值税专用**或者虚开用于骗取出口退税、抵扣税款的其他**；
处罚情况：依照《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规的有关规定，依法将这256家企业全部移送司法机关。
4月19日北京税务、***等四部门联手打击虚开骗税“两年专项行动”会议召开
会上明确四部门将深化协作，推进信息共享，强化分析研判，统筹打击任务，加大打击力度，2019年打击骗税虚开呈高压态势！
行动要点：
虚开**的稽查将是四个部门一起行动！***的侦查能力、税务的大数据系统、金三系统，银行资金流水调查能力，让违法的人无处可逃！
此次专门强调确保查处涉案户数大于去年！准备接招吧！
人行将提供资金查询。涉案资金往来及银行账户都跑不了，划重点：银行账户不仅仅是公司账户，参与虚开的个人账户也将被清查！
***人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，该办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。
办法中明确指出监管的范围，“本办法所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”
法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
所以这个问题的答案也就有了，就是上面的金额。
如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。并在交易发生日起的第2个工作日报告***人民银行总行。
大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。并于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报***人民银行总行。
短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；
资金收付流向与企业经营范围明显不符；
企业日常收付与企业经营特点明显不符；
周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；
相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；
短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；
存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；
个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；
与贩***、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；
频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；
有意化整为零，逃避大额支付交易监测；
***人民银行规定的其他可疑支付交易行为；
金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
以上所说的“短期”，指10个营业日以内。
如果金融机构在办理支付结算业务时，发现有客户符合上面可疑交易所列情形的，应记录、分析该可疑支付交易，填制《可疑支付交易报告表》后进行报告。
提醒小伙伴们：
金税三期下，没有任何银行包庇任何企业，哪怕是自己的大客户，只要发现账户有可疑，必须上报税务，因为个人账户大额和可疑交易银行税务共享信息！
如果银行不报，税务迟早也会查到，那性质就不一样了……企业在银行的哪些交易行为容易被查呢？当然是一些避税行为了。
比如，目前有不少企业为了少缴税，就试图利用私人账户来“避税”。
今后的税务稽查，不仅要查公司的账户，更会重点稽查公司法定代表人、实际控制人、主要负责人的个人账户！
一旦被稽查，补缴税款是小事，还要缴纳大量的滞纳金和税务行政罚款，构成犯罪的，甚至还要承担刑事责任！
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银行卡转账记录最多能查几年内的
银行卡转账记录最多能查5年。一般来说，银行卡的转账记录可以保存5年，5年以后的记录会被清理掉。因网上银行仅能查询2年内的转账记录，因此需要查询更长时间的话需要本人携带银行卡和有效身份证前往到网点柜面查询。
如何查建行账户5年前的交易明细?
3.带上卡去营业厅里的自助查询机上查询，不过并非所有银行网点这个机器。正常情况下银行网点的电脑系统内会保留最近一年的账户交易明细；应该还可以查询1年左右的当时办理业务的凭条的影印件；时间比较长的交易明细和凭证作为...
【重要公告】临泽农商银行关于清理个人银行结算账户长期不动户的公告
尊敬的客户：
为进一步落实监管部门关于个人银行账户管理相关要求，切实维护客户合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》《人民币结算账户管理办法》《***人民银行关于加强支付结算管理防范通信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等法律法规，我行将对长期不使用的个人银行结算账户开展清理，现将有关事项公告如下:
一、清理账户范围
两年内无交易记录（交易记录指客户主动发起的资金类交易，客户柜面签约银行产品、存款证明视同为有交易记录，账户查询、银行计息、扣除账户年费和小额管理费不作为交易记录），且账户余额小于100元人民币（含100元）的个人银行结算账户。
二、清理措施
（一）对符合清理标准的账户将纳入久悬管理，久悬账户不收不付。
（二）久悬管理启用后，您需携带有效身份证件原件、存折(卡)到我行营业网点办理账户激活或未取款项支取手续。
三、温馨提示
（一）为方便您办理业务，建议您梳理在我行开立的所有账户，并于2023年5月31日前携带本人有效身份证原件及银行卡(折)，至我行任意网点柜面进行身份信息及账户确认。
（二）如您未在上述期限至我行进行身份信息及账户确认，将视同您同意我行采取以上的账户清理措施。
感谢您对我们工作一如既往地支持和理解，我们将竭诚为您提供更加优质、快捷的金融服务。
甘肃临泽农村商业银行股份有限公司
2023年4月26日
已经销户的银行账户，怎么查询交易记录啊，已经销时战误守户的卡号还记得，我有2笔帐记不清楚了
持身份证去银行一样可以查。
关于股票：如何查询牛卡上余额和交易记录？如何将牛卡的资金转入活期帐户怎法百静因浓京营？多谢
招商证券的牛卡余额可以登陆招商证券牛网上查询 帐户资金必须要到开户证券办理