买入基金的份额怎么算(怎样算基金份额？)

怎样算基金份额？

基金份额是指投资者购买基金时所获得的单位份额，每个基金份额对应着基金的一定比例份额。基金的总份额数量等于基金总资产除以基金净值，而每个投资者所持有的份额数量则是其所投资金额除以基金净值。

例如，如果某基金总资产为1亿，净值为2元，那么该基金的总份额数量为5000万份，如果某投资者投资了1万元，那么他所持有的基金份额数量为5000份。每个基金份额的价格会随着基金净值的变化而变化。

基金持有份额是怎么算的？

购买基金的金额扣掉买入手续费，剩下的钱除以当天的基金净值就是你的该基金份额了

基金份额怎么计算?

申购份额的计算公式：净申购金额＝申购金额÷（1＋申购费率）申购费用＝申购金额－净申购金额申购份额＝净申购金额÷申购当日基金份额净值在交易所集中竞价交易，实行价格优先、时间优先原则。所有买入的有效报价，按照由高到低...

如何算基金份额？

基金份额是基金产品的一种计量单位，一般以每份净值来衡量。基金的净值是基金总资产减去总负债后，除以基金总份额得到的每份资产净值。例如，一个基金总资产为1000万元，总份额为1000万份，那么每份净值就是1元。如果你购买了1000元的基金，那么你就拥有了1000份基金份额。基金份额的价值会随着基金净值的变化而变化，投资者可以根据自己的需求买卖基金份额。

关于基金份额是什么意思?

详情请查看视频回答

基金新手必须弄懂的份额与净值，不然所谓的操作方法可能一脸懵啊

这是金库计划的理财板块 第7期

本文标签：基金/份额/净值 

大家好，我是呆牛。

趁着A股还没开盘，今天呆牛和大家一起来交流一下基金份额和基金净值。

对于才刚接触基金的新手朋友们而言，如果无法理解基金份额和净值到底是什么意思，则无法真正地理解思考并投资基金。

往往我们说的低位高位、涨和跌、低买高卖，都是建立在份额和净值这两个概念之上的。

如果您是刚加入我们的新手朋友，对于基金本身是什么都很模糊，建议您先阅读这篇内容：普通人也能玩好基金吗？这就来纯干货、接地气的带您认识基金（点击即可跳转）。

Q1：为啥我买入3000元债基，赎回时却显示最多只能取出2800+呢？这是亏***了吗？

如果今天不分享这个内容，相信一定有很多新手朋友们会在开市取出短债基金时冒出满脑袋问号——其中，本部分标题所示内容就是典型问题。

以呆牛自己为例，现在呆牛手上有一笔债基，本金3000元。点开卖出后，却发现在卖出一栏里显示“最多2807.55份”的字样，如图：

有些小伙伴可能会觉得奇怪，这本金3000，还盈利29，怎么卖出就只有2800了呢？

亏了？出bug了？血汗钱被坑了？

不不不，不仅没亏，连本带利一分不少。

其实只要再细细看上两眼，

大家就会发现图一里边的3029.07元是 金额 （元）；

而图二里卖出界面显示的是“卖出份额 （份）”；

输入框里的提示也是 “最多卖出xx份” ，并不是卖出xx元。

也就是说：金额是金额，份额是份额；买入用金额，卖出用份额。

如果以买白菜为例，那么份额就是白菜的数量，净值就是白菜的单价价格，金额就是最终白菜的总价钱。

#份额——数量

#净值——单价

#金额——总价

稍微总结并类推一下：

 ·总价=单价x数量

 ·今天买白菜花的钱=一斤白菜多少钱x今天买了几斤白菜

 ·目前持有的基金金额=当前最新净值x持有份额

那我们怎样查看净值和持有份额，它们到底又意味着什么呢？

别着急，后面的分块内容马上揭晓。

Q2：净值和持有份额在哪里看？

由于呆牛主要在支付宝的专门理财APP蚂蚁财富里投资基金，所以就以蚂蚁财富的界面为例，其他基金理财平台也都八九不离十。

如第一部分中的图一，点进我们持有的基金后，持有收益下方是不是有个“v”字形的折叠按钮？把它点一下，就什么都出来了。

如图，点开后显示的信息见上。

其中，持仓成本价和最新净值都是净值，只不过持仓成本价是买入时的净值（价格），最新净值是当前现在的净值（价格）。

 ·持有金额：此处不是指本金，而是我们手上这只基金现在值多少钱，即算上了目前的盈利和亏***。

 ·待确认金额：第一个交易日下午15点前买入，第二个交易日24点前才会确认份额，呆牛以后会专门详解；暂时可以理解为正在买入、还不算数的金额。

剩下的四个我们在第三部分专门举例子来讲，以便更容易理解。

Q3：净值和份额到底是什么东东？

基金更像是一种商品，我们投资基金挣钱的实际过程就和做生意一样。

为了尽量好理解一些，现在我们一起来代入一个情境假设：呆牛和大家摇身一变，暂时化身为卖白菜的农贸市场老板。

我们的启动资金是1万元，蔬菜批发供应商给出的进价是每斤白菜2元钱。

现在把启动资金1万元都用于进货白菜，按照2元/斤的进价，我们一共进了10000÷2=5000斤白菜。

在这个情境假设中：

启动资金1万元就是我们想买入基金的钱；

每斤白菜的进价2元就是我们买入基金时每份基金的单价，即持仓成本净值；

最后进货5000斤白菜，这5000斤就是我们持有的基金数量，即份额。

在呆牛持仓的截图中，持仓成本价为1.0685；持有份额为2807.55。

现在我们知道净值就是单价，持仓成本就是买入时的成本单价，持有份额就是买到手的数量。

那么根据总价=单价x数量，我们能够计算出基金本金=持仓成本价x持有份额，即1.0685x2807.55＝2999.87，四舍五入刚好就是本金3000元。

#系统显示小数位数有限，显示结果为四舍五入后的结果，所以直接算的话会有差异。

现在我们继续回到案例中：

花1万元进货白菜，一共进货5000斤，每斤白菜成本2元钱。

假设现在白菜的市场价格是每斤白菜3元钱，那么我们手上的白菜一共值5000斤x3元/斤=15000元，全部卖出就能赚15000-10000=5000元。

上图中的最新净值就是当前市场价的意思，后面括号（01-23）指的是最新净值的日期是1月23日。

现在呆牛的这只债基持有份额2807.55份，最新净值1.0789元，那么呆牛购买的这只债基目前一共值2807.55x1.0789=3029.07元。

四舍五入后是不是刚好和盈利的钱+本金对上号呢？

所以我们并没有亏***，想要连本带利全部取出的话，我们选择取出赎回全部份额2807.55份，就是取出全部本金+债基在这一段时间产生的收益了。

那万一白菜行情出现问题，每斤白菜突然只值1元钱了呢？

在这种情况下，我们5000斤白菜每斤1元，手上的菜就只值5000元，要是这个时候全部卖掉的话，比起我们的本金10000元，就会亏5000元。

总结一下：

1、我们买基金不是直接看买了多少钱，而是买了多少份额。所谓的第一个交易日15点前买入，第二个交易日确定，就是把金额按照最新净值转换成份额的过程。

2、基金平时的涨跌全都是净值在涨跌，我们的份额是不变的（除非你又新买了一笔或赎回了一部分），所以我们要在市场价比成本高的时候卖出，只有这样才能挣钱。

3、当前净值（最新净值）＞成本净值，你暂时是赚的；当前净值＜成本净值，你暂时是亏的。这一点可以通过基金平台的持有收益率、持仓收益、累计收益等统计结果来查看。

4、不管暂时是亏的还是赚的，只要你不卖出，它就始终还会根据市场不断上下浮动变化，所以称为浮动亏***或浮动盈利，即浮盈浮亏。

Q4：那货币基金又该如何解释呢？

想必看到这里，有小伙伴会有疑问：你们都说余额宝是货币基金，那它既然是基金的话，为什么我取出多少就是多少呢？

这是因为主流的货币基金一般都有规定，净值固定为1.0000元/份，即1元就是1份，0.5元就是0.5份。所以我们在取出货币基金的时候，取出多少份就是多少元，买入多少元就是多少份。

那呆牛，你前面说买了基金以后，涨跌的是净值，不变的是份额，那余额宝货币基金这边又该怎样解释呢？

这个问题问得非常赞，其实这就属于基金分红的问题了，今天呆牛只稍微提一下，以后再和大家展开谈谈。

例如余额宝今日的净值从1.0000元涨到了1.0001元，即每一份额盈利0.0001元，那么我们持有10000份（元）余额宝，就一共获利0.0001x10000=1元。

#持有份额的总收益=每一份额产生的收益x持有份额的数量

#这些公式都是总价=单价x数量的变体，大家不用重视，仅用于理解。

由于余额宝等货币基金的特殊规定，净值恒定为1，所以基金会立即执行分红，采取分红模式中红利再投的方式博取复利。

在分红过程中，基金净值将从1.0001元重新变成1.0000元，即每一份基金分出0.0001元，按照投资者的持有份额进行结算，将收益重新以1.0000元的价格买入余额宝货币基金。

所以，基金和基金分红离我们真的不遥远。

好了，以上就是本期的全部内容。

就是这样，走心，干货，比心。

也许纯新人朋友们看起来暂时会有点吃力，但这就像是一个学自行车的过程，学着学着、练着练着，莫名其妙地就上手明白了。

下期财富基金板块主线内容预告：

开市的时候怎样看各个板块、主题、概念的涨跌幅情况呢？拒绝等着别人说xx概念主题突然拉升，不再光守着基金干瞪眼，我们主动向情报出击！

文 /俺是一头呆牛

封图/网络·侵删

资料/蚂蚁财富截图

T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

【答案】：BT日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

请问:基金是怎么计算的?别人都说是几分几,是怎么回事呀?

截至日期单位净值(元)累计净值(元)增长率(%)2010-7-20.69102.67100.29%2010-7-10.68902.6690-1.43%2010-6-300.69902.6790-1.13%2010-6-290.70702.6870-4.33%2010-6-280.73902.7190-0.67%2010-6-250.74402.7240-0.67%2010-6-240.74902.72900.002010-6-230.74902.7290-0.79%2010-6-220.75502.73500.13%2010-6-210.75402.73402.86%2010-6-180.73302.7130-1.48%2010-6-170.74402.7240-0.53%2010-6-110.74802.72800.27%2010-6-100.74602.7260-1.06%2010-6-90.75402.73402.86%2010-6-80.73302.71300.14%2010-6-70.73202.7120-1.74%2010-6-40.74502.72500.40%2010-6-30.74202.7220-0.80%2010-6-20.74802.72800.54%2010-6-10.74402.7240-1.06%2010-5-310.75202.7320-2.59%2010-5-280.77202.7520-0.26%2010-5-270.77402.75401.57%2010-5-260.76202.74200.002010-5-250.76202.7420-2.06%2010-5-240.77802.75803.60%2010-5-210.75102.73101.49%2010-5-200.74002.7200-1.20%2010-5-190.74902.7290-0.27%2010-5-180.75102.73101.90%2010-5-170.73702.7170-5.03%2010-5-140.77602.7560-0.64%2010-5-130.78102.76102.36%2010-5-120.76302.74300.53%2010-5-110.75902.7390-1.94%2010-5-100.77402.75400.78%2010-5-70.76802.7480-1.92%2010-5-60.78302.7630-4.40%2010-5-50.81902.79900.61%2010-5-40.81402.7940-1.33%从列表看，该基金从5月份至今亏***10%左右，目前大市进入低风险区域，只有继续坚持定投才是上策，定投本身就是通过不断的大幅波动来达到平摊成本的操作，跌幅大，你所买的份额就多，大市一但出现回升你的获利机会就高，所以，基金定投最好是不必过于理会其短期的波动。

分批买入的基金赎回费怎么算呢？

每日一学

2022/01/25

大家在定投赎回的时候一定要注意这方面，尤其是最后一期定投的基金份额如果持有时间少于7天的话，那就会被收取1.5%的惩罚性赎回费。

定投君

与你一起

每天进步一点点

基金赎回净值问题

交易日15点后赎回的是按T+1日计算没错，你赎回时还要扣除手续费和管理费等等。最终解释权在基金公司！当投资者是玩偶，国内的基金公司-----黑。