封闭式基金净值公布周期(基金购买什么时机好?基金分红的日来自期一般是哪天啊?基金分红对基金净值有没有影响?请各位高手指点!)
基金购买什么时机好?基金分红的日来自期一般是哪天啊?基金分红对基金净值有没有影响?请各位高手指点!
买基金选择入市的时机是非常重要的。可以直接影响你的收益。但能完全把握到市场的脉搏，也是很难的。 鉴于目前市场的整体估值水平已经回落到比较合理的水平、宏观经济和上市公司业绩支撑下的中长期牛市基础没有改变，政策面松动、业绩释放、奥运情绪等因素均有可能触发和带动新的行情，建议投资者可以采用分批买入的方式布*优质基金。 基金作为一个长期投资的品种，进场的时机不像股票那么重要，您可以买进并长期持有，跨越市场周期，享受***经济成长为您带来的收益。 如果对于波段能够准确把握的话谁都会做低买高卖的操作的。但是择时操作毕竟是很难的事情，所以在经济和市场基础没有发生变化的情况下，一般建议长期投资，那样可能能更为充分地分享市场上扬的全程收益。 我们长期持有。至于如何规避风险交给基金公司和基金经理们去想吧。你交管理费了，他们有义务为你去规避风险。 根据基金法的规定基金管理公司对于封闭式基金分红的要求是，在符合分红的条件下必须以现金的形式分配至少90%的基金净收益并且每年至少分配一次。 开放式基金分红的原则是：基金收益分配后每一基金份额净值不能低于面值；收益分配时所发生的银行转账或其它手续费用由投资人自行承担；在符合有关基金分红条件的前提下，需规定基金收益每年分配最多次数；每年基金收益分配的最低比例；基金投资当期出现净亏***，则不进行收益分配；基金当年收益应先弥补上一年度亏***后，方可进行当年收益分配。 分红不是根据基金份额净值的高低来决定，而一般根据基金投资情况，即是否实现真正的收益才能分红，因此净值高并不表明基金就要进活团呼举行分红。基金经理可能会根据所持有股票的情况来看是否进行分红，如果股票价位已经到了一定高度导致股票估值超合理水平，基金经理可能会卖出这些股票并且持有足够的现金，这时才具备分红的条件。 其实分红的前一天和分红的后一天用同样的钱买入基金，是一样的，不用太介怀。
封闭式基金每周几通报基金净值
封闭式基金净值回报率类似于近期收益率的意思。
基金封闭期一般多久？
开放型基金是指基金设立时，其基金的规模不固定，投资者可随时认购基金受益单位，也
可随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回基金单位的一种基金。封闭型基金则是指在设立基金时，规定基金的封闭期限及固定基金发行规模，在封闭期限内投资者不能向基金管理公司提出赎回，基金的受益单位只能在证券交易所或其它交易场所转让。
开放型基金与封闭型基金的主要区别如下：
（1）期限不同。封闭型基金通常有固定的封闭期，通常封闭期在5年以上，一般为10-15年。而开放型基金则没有固定期限，投资者可以随时向基金公司或银行等中介机构提出赎回。
（2）发行规模要求不同。封闭型基金发行规模固定，并在封闭期限内不能再增加发行新的基金单位；开放型基金则没有发行规模限制，投资者认购新的基金单位时，其基金规模就增加；赎回基金单位时，其基金规模就减少。
（3）转让方式不同。封闭型基金在封闭期限内，投资者一旦认购了基金受益单位就不能向基金管理公司提出赎回，只能寻求在证券交易所或其他交易场所挂牌，交易方式类似于股票及债券的买卖，交易价格受市场供求情况影响较大。开放型基金的投资者则可随时向基金管理公司或银行等中间机构提出认购或赎回申请，买卖方式灵活。
（4）交易价格主要决定因素不同。封闭型基金的交易价格是随行就市，不完全取决于基金资产净值，受市场供求关系等因素影响较大；而开放型基金的价格则是完全取决于每单位资产净值的大小。
公募基金常见知识问答（下）
胡博士，关于公募基金，这期您准备和我分享什么知识？
小吴
胡博士
公募基金的专业知识相对较多，我把一些投资者经常误解或忽略的知识进行了一个总结，和投资者进行分享。比如，你对基金的名称有了解吗？
我知道，一般基金的开头就是基金公司的简称，后面可能显示了基金的特点和类型。
小吴
胡博士
你说的大体正确，公募基金的命名规则一般是：基金公司+投资方向+基金类型+收费类型，但名称只是作为了解基金的一个参考，并不是每支基金都按照这样的规则命名的，投资者如果希望购买某只基金，可以查询该基金的公开披露信息，通过查看投资策略以及基金的持仓情况等来综合判断基金的类型和特点。以“某某科创主题”基金为例，有些“科创主题”基金主要投资于科创板，有些“科创主题”基金投资于科技创新领域。此外，公募基金根据投资对象分为货币型基金、股票型基金、债券型基金、混合型基金等。
我刚刚查询基金信息的时候发现，有些基金在封闭期不能买卖，是因为这些基金是封闭基金吗？
小吴
胡博士
2017年8月14日，随着最后一只封闭式基金——基金银丰到期后，传统的封闭式基金就彻底退出了***证券市场的舞台。你说的应该是定期开放基金封闭期的概念。简单地说，定期开放基金在每一个运作周期内封闭，不同运作周期之间开放申购赎回。在封闭期内，基金经理可以不用考虑申赎压力来投资。这类公募基金一般都有“定开”“X年持有”等名称，需注意封闭期是不能赎回基金份额的，购买这类有封闭期的公募基金时要慎重。除了封闭期，投资者也要关注建仓期的概念。建仓期是指公募基金募集结束后，基金经理开始配置股票、债券等基金资产的时间段，建仓期结束后基金的投资组合比例必须符合基金合同的有关规定。公募基金建仓期一般不超过6个月，注意建仓期也是不能赎回基金份额的。胡博士在这里提醒大家：购买基金不应过分关注短期收益，更应该注重基金的长期表现。
原来关于“封闭”也有这么多知识，胡博士，那还有什么概念是我们投资时需要注意的呢？
小吴
胡博士
那我再讲讲公募基金估算值与基金净值的概念吧。很多投资者觉得这两个都是对基金价值计算得出的结果，对于同一只基金，两个数值就应该是一样的，实际并不是这样的。基金预估值一般是第三方平台按照该基金上一季度公布的前十大持仓、指数走势和基金过往业绩进行的估算。而基金净值是基金管理人在交易日当日按照该基金当日的持仓情况进行计算，并由基金托管人复核后公布的。因为基金经理有可能对基金仓位进行调整，所以基金估算值和基金净值通常会存在一定差异。
胡博士，跟您聊了这么多，对于如何购买公募基金我更有信心了，谢谢！
小吴
胡博士
嗯，在选择投资产品前，咱们投资者一定要注意多学习产品知识，在充分了解产品的特点、风险等级以及自身风险承受能力之后再做投资决定，不能盲目跟风。最重要的还是要坚持理性投资、价值投资、长期投资的理念，要牢记：“基金有风险，投资需谨慎”。
内容来源：投服中心。
开放式基金和封闭式基金的优势比较
●开放式基金应与封闭式基金互为补充，相得益彰。●开放式基金更要注意控制流动性风险、融资风险和运作风险。●开放脊物式基金采取的增加投资频率、增大短期投资比重和缩短持股周期等投资策略，对市场的影响与封闭式基金完全不同。●开放式基金实际上的吸引力将取决于未来开放式基金的理财水平、经营业绩和投资回报等。●为满足投资者苛刻的快速盈利要求，开放式基金可能倾向于对短期的、不断转化的、能带来高收益的市场热点的追逐，凸现资本追随利润流动的特征，哪里赚钱快，就往哪里流动。毫无疑问，开放式基金已成为国际基金业发展的主流和趋势，也是我国基金业的未来发展方向。但野渣在如何看待开放式基金和封闭式基金的问题上，一些人采取了扬此抑彼的绝对化、片面化的做法，即在无限拔高开放式基金的同时，有意无意地贬低封闭式基金的作用，他们对尚未付诸实施、实效有待实践验证的开放式基金的种种好处说得天花乱坠，就象两年前对封闭式基金一样。其实，作为两种本质上并无区别的投资类型，开放式基金和封闭式基金各有擅长，也各有缺陷，它们应该互为补充，相得益彰。***的开放式基金堪称发达，但封闭式基金仍占有重要地位，1998年底，开放式基金的资产规模为4191亿美元，封闭式基金为1280亿美元。以开放式基金最为发达的***而言，封闭式基金不仅仍占有重要的一席之地，而且其资产规模也在迅速增长，1996年***封闭式基金资产达1167亿美元，是1946年的146倍（尽管规模及增速远逊于开放式基金）。这说明封闭式基金仍有开放式基金所不能替代的优势，在开放式基金突飞猛进的同时，封闭式基金也在迅速发展。而且，在***百多年基金发展史中，一直是封闭式基金独占鳌头，直到八十年代后才让位于开放式基金。开放式基金之所以能异军突起，后来居上，一方面受惠于封闭式基金的充分发展，另一方面更与***证券市场在80年代以来的狂飙突进及金融创新步伐加快息息相关。至于新兴市场，更是封闭式基金发展在先，开放式基金跟随于后，目前韩国、新加坡等***和地区，仍维持以封闭式基金为主的格*。可以这样说，封闭式基金是开放式基金的基础，没有封闭式基金的大发展，开放式基金就将成为沙上之塔。即使在开放式基金成主流的情况下，封闭式基金以其独具的优势仍有不可或缺的作用。二者并存有利于实现优势互补，从而促进证券市场稳定健康发展。开放式基金之所以能大行其道，缘于其拥有的诸多优点，突出表现为市场化程度更高，市场选择性更强，基金管理人的压力和动力更大，在我国发展开放式基金还有助于扩大机构投资者的规模，优化机构投资者结构，因此，推出开放式基金势在必行。关于发展开放式基金的意义，论者甚众，兹不赘述。但对其缺陷及风险，人们乎认识不足。其实，任何一种金融工具都有缺陷和风险，都是双刃之剑，开放式基金也决不是完美的。除了要面临与封闭式基金同样如市场风险、利率风险、购买力风险、公司风险、道德风险外，还面临着特殊的风险，如流动性风险、融资风险、运作风险等。尤其在股市暴跌时，其风险远大于封闭式基金。从稳定市场的角度看，一些人想当然地认为开放式基金优于封闭式基金，对此我实难苟同。因为开放式基金与封闭式基金的投资理念、投资策略、持股周期迥然有别。封闭式基金在封闭期内资本规模是不变的，这种资金来源的长期性、稳定性，使其可以进行长期投资，例如目前一些基金所采取的“重点投资，长期持有”策略，此举在客观上有利于市场的稳定。而开放式基金则不然，“开放性”使其必须保持基金资产的流动性以应付投资者随时的赎回要求，基金资产不能全部用来投资，更不能把全部资本用来进行长线投资樱脊液，因此与封闭式基金相比，其投资策略势必要增加投资频率和短期投资比重、缩短持股周期。另外，开放式基金客观上的助涨助跌性也不可避免地会加剧市场的波动，即在上涨时火上加油，推波助澜；下跌时落井下石，雪上加霜。开放式基金的规范化程度一定比封闭式基金高吗？其实规范化程度的高低，主要并不取决于其本身的制度设计，更主要的取决于它们所依托的市场环境。***开放式基金的规范是建立在***股市发达而规范的基础之上的，众所周知，***股市堪称为一个有效市场，其市场化、法制化、机构化、国际化程度最高，在上市公司规范运营、信息披露制度健全、市场监管严格、操纵和内幕交易几无容身之地的制度环境下，不管开放式基金还是封闭式基金，不规范即死路一条。因此，在哪个更规范的问题上，开放式基金、封闭式基金本质上没有孰优孰劣之分。封闭式基金没有发展前途了吗？的确，目前挂牌上市的封闭式基金存在比较严重的折价交易现象，但不能因为折价交易即遽下论断。国外的封闭式基金也都折价交易，***封闭式基金的折价幅度为10％－20％，可见折价交易是普遍现象，不足为奇。其实折价交易又何止封闭式基金，股票不也有“折价交易”的吗？在大盘平均市盈率逾50倍的情况下，有若干只股票还不到20倍，价值可谓被严重低估，“折价”交易严重。封闭式基金折价交易，亦属价值低估，可认为其投资价值凸现，相信总有价值发现和价值回归的一天，只要这个市场是有效的，投资者是理性的。重要的是，尽管折价交易，但不存在发行失败的问题，因为其市价在每年分红后仍在面值以上，甚至高出很多，如以2000年10月20日收市价为例，安信1．48元，裕阳1．38元。如果再发基金，相信决无发不出去之虞。更重要的是，评价封闭式基金，不能仅仅着眼于其市场价格，而应着重考察其理财水平、投资收益及市场地位与影响，在这方面，基金取得了足以服众的成绩，不愧为专家理财。在市场地位与市场影响方面，上市的30多家封闭式基金已被公认为规模化、规范化程度最高（当然还有若干不如人意处）的机构投资者，市场正向基金主导时代迈进。取得如此佳绩，又怎能说封闭式基金在我国走到尽头了呢？开放式基金能吸收大量增量资金入市吗？不少人作如是观，我认为未必。因为单纯的概念已很难吸引日益走向成熟的投资者，只有实实在在的过得硬的业绩及回报才能吸引投资者。因此，开放式基金实际上的吸引力将取决于未来开放式基金的理财水平、经营业绩、投资回报。而很难说开放式基金比封闭式基金的盈利能力更高。以下几个因素将影响开放式基金的业绩：一是为应付赎回而保持部分现金将影响其资金利润率；二是短线进出频繁将使其交易成本上升；三是对流动性的特殊要求有可能在一定程度上牺牲盈利。这些因素决定了开放式基金的盈利能力很难超过封闭式基金。有人估算，二者间盈利能力的差距大致在20％－30％左右。在开放式基金实际运营并拿出“真金实银”之前，投资者采取观望态度就成为现实的、理性的选择。就两者的吸引力来看，严重折价交易、投资价值凸现的封闭式基金的吸引力比收费颇高、经营状况难测的开放式基金更大。因此对其吸收增量资金不能期望过高。据报道，目前大多数保险公司表示，对开放式基金要谨慎对待，边走边看，视其契约、管理办法以及运行一段时期后的业绩、操作情况再作定夺。开放式基金是否会重点投向蓝筹股？我认为不宜早下结论。因为***不是***，两个市场无论外部环境及内部的规模、规范、结构、投资理念等有着重大差别。***股市有一个庞大的蓝筹股群，***除了申能、粤电力、青岛海尔、上海汽车、首创股份等寥寥可数的几家外，有一个蓝筹股群吗？巴菲特式的投资理念在***深入人心，而***呢？在***买绩优蓝筹股可以赚钱，在***除了96－97年5月，什么时候炒过绩优股？不炒绩优股是***股市一大特征，这是***股市的悲哀，但也是无可奈何的现实。固然开放式基金要时刻考虑投资者赎回的要求，保持资产的流动性，但与流动性相比，赢利的要求更重要、更紧迫，可以说盈利是流动性管理的关键，只有提高了盈利能力，才会减轻赎回压力。为满足投资者苛刻的快速盈利要求，开放式基金可能倾向于对短期的、不断转化的、能带来高收益的市场热点的追逐，凸现资本随利润流动的特征，哪里赚钱快，就往哪里流动。因此它们可能未必会拘泥于某个板块，很可能是顺势而为，经常调整投资方向，所谓兵无常势，水无常形。综上所述，我们一方面要坚定不移地发展开放式基金，另一方面要正视开放式基金的缺陷和风险，客观评价开放式基金的运作机制、投资理念、投资策略、规范化程度、盈利能力、市场影响。实践是检验真理的唯一标准，理论永远是灰色的，未来毕竟充满不确定性，开放式基金的试点成效有待实践检验。目前尚不具备大规模发展开放式基金的条件，以封闭式基金为主的格*至少在一段时间内难以改变。未来才有可能随着条件的成熟出现封闭式基金与开放式基金携手并进、共同繁荣的*面。一切制度设计或创新本身都不是目的，毋宁说是手段，最终目的是促进市场的稳定健康快速发展和成熟。因此，管理层对开放式基金“先试点，再发展”，“先定规则，后游戏”的思路和做法是审慎的、清醒的和正确的。参考资料：http://www.***.com/finance32/finance34/18704.htm开放式基金在国外又称共同基金，它和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。而开放式基金是指基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回的运作方式。开放式基金与封闭式基金的区别主要有：（1）基金规模不固定。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定。开放式基金无固定存续期，规模因投资者的申购、赎回可以随时变动；（2）不上市交易。封闭式基金在证券交易场所上市交易，而开放式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，不上市交易；（3）价格由净值决定。开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金单位资产净值加、减一定的手续费计算，能一目了然地反映其投资价值，而封闭式基金的交易价格主要受市场对该特定基金单位的供求关系影响；（4）管理要求高。开放式基金随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。世界投资基金的发展历程基本上遵循了由封闭式转向开放式的发展规律。目前，开放式基金已成为国际基金市场的主流品种，***、***、我国***和***的基金市场均有90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金，开放式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便利程度等方面都具有较大的优势：（1）市场选择性强。如果基金业绩优良，投资者购买基金的资金流入会导致基金资产增加。而如果基金经营不善，投资者通过赎回基金的方式撤出资金，导致基金资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并不比小规模基金的成本高，使得大规模的基金业绩更好，愿买它的人更多，规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对基金管理人形成了直接的激励约束，充分体现良好的市场选择；（2）流动性好。基金管理人必须保持基金资产充分的流动性，以应付可能出现的赎回，而不会集中持有大量难以变现的资产，减少了基金的流动性风险；（3）透明度高。除履行必备的信息披露外，开放式基金一般每日公布资产净值，随时准确地体现出基金管理人在市场上运作、驾驭资金的能力，对于能力、资金、经验均不足的小投资者有特别的吸引力；（4）便于投资。投资者可随时在各销售场所申购、赎回基金，十分便利。良好的激励约束机制又促使基金管理人更加注重诚信、声誉，强调中长期、稳定、绩优的投资策略以及优良的客户服务。作为一个金融创新品种，开放式基金的推出，能更好地调动投资者的投资热情，而且销售渠道包括银行网络，能够吸引部分新增储蓄资金进入证券市场，改善投资者结构，起到稳定和发展市场的作用。买基金注意事项投资者要根据自己的实际情况,选择适合自己所需要的基金品种。首先,要仔细阅读基金契约、招募说明书或公开说明书等文件,并从报纸、销售网点公告或管理网站等正规途径,了解基金的相关信息,以便真实、全面地了解基金和基金管理公司的收益、风险、以往业绩等情况。投资者还要判断一下自己的风险承受能力。如果你厌***风险,就要考虑投资低风险的保本基金以及货币市场基金,如若风险承受能力很强,则可以投资指数型基金、股票型基金。其次,你还要考虑到手中的资金,能否进行长期投资,如果不能长期投资,就要选择变现能力好的货币市场基金了。看好了再买指数与股票型基金:风险较高、收益较好。它是选取某个指数作为模仿对象,按照该指数构成的标准,购买其全部或部分样本股票(债券),以期获得与该指数相同的收益水平的基金。偏股型基金,则是以股票作为主要投资对象的基金。据有关专家预测,今年股市无论从宏观政策方面、还是从资金供给方面,都要好于往年,而"负利率"时代的来临,又有利于更多的资金涌向股市,这样就给偏股型基金带来了良好的发展机遇。货币市场基金:储蓄的替代品。货币市场基金具有流动性好、风险低的特点,具有银行存款无法比拟的优越性。它的诞生,为中小投资者提供了原先只有机构投资者才能进入的市场。在保证流动性和低风险的情况下,货币市场基金的年收益率一般在2%左右,大大高于银行的活期存款利息收入。另外,货币市场基金赎回变现非常方便,投资者当天提出赎回申请,资金在T＋2上午九点半前就可以到账。此外,由于货币基金不收取认购费、申购费和赎回费,并且始终能够提供高于银行利率的预期收益,所以它的出现,成了去年股市一道亮丽的风景线。但是,货币市场基金并非没有风险。比如,央行的利率调整和市场的利率波动的风险,货币市场不够发达而导致的流动性风险等,都会给投资者带来意想不到的***失。
开放式基金多久公布一次基金资产净值?
开放式基金每天公布净值，净值计算公式：基金资产净值/份额，基金净值每天都会有变化，投资者可以随时申购赎回，导致基金的份额也是变动的。封闭式基金每周公布一次净值，净值计算方式和开放式基金一样，封闭式基金采取封闭运作的...
华商基金的净值
开放式基金净值：一般交易日当日晚上9点左右公布；封闭式基金净值：一般都是一周公布一次，公布每周五的基金净值。最早周五晚上9点左右可以看到。FOF型基金：T+3公布基金净值。例如，周一的净值，预计在周三晚上9点左右可以看到。
基金净值什么时候更新
封闭式基金至少每周公告一次基金净值;开放式基金是在基金合同生效后及开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次基金净值;开放申购赎回后，每个交易日公布前一交易日的净值。【1】私募基金净值一周公布一次。【2】场内基金(如LOF...
请问基金净值多久公布一次？
要看是那种基金了，基金一般分为开方式基金，封闭式基金。
《证券投资基金信息披露管理办法》对不同的基金有不同的要求，但无论什么类型的基金，基金经理必须每半年和每年的最后一个交易日的次日公布基金资产净值和基金份额净值，并发布在指定的地方。
开方式基金在封闭期内，基金应至少每周公布一次基金资产净值和基金份额净值；在封闭期结束后，也就是可以正常申购赎回时，应每天公布一次，公布的数据是前一天的数据，盘中实时的基金份额估值以最后公布的净值为准。
封闭式基金，则要求每周公布一次就可以。
基金份额净值的计算方式为：基金份额净值=（总资产-总负债）/基金份额总数
买银行理财产品看净值还是看利率？
对于投资者来说，在适应银行转型的同时，明确净值型理财产品和传统理财产品的区别是重中之重。银行净值型理财产品是指产品在发行时未明确收益率，在存续期内定期或不定期披露单位份额净值，根据产品运作情况享受到期或赎回收益或亏***的产品。目前，各银行发行较多的净值型理财产品和公募基金的偏债混合型基金很类似，主要是对股票、债券等按一定比例进行投资。没有预期收益，银行也不承诺固定收益，实际用户获得的收益与产品净值有关。而不同产品对股票、债券的持有上限和下限，决定了这类产品未来收益的上行、下行空间以及风险程度。对于习惯购买银行传统理财产品的投资者来说，净值型理财产品最大的差别在于没有预期收益，仅有业绩比较基准。传统理财产品通常在发行时设定一个预期收益，到期按照预期收益兑付本金利息，所有的盈利或亏***由银行承担。而净值型产品不存在刚性兑付，投资收益除缴纳管理费等费用和超额业绩提成外，盈亏都归投资者。一些银行擦边球宣传的“预期收益率”并没有法律效力，因此投资者要擦亮眼睛，不要被银行的预期收益率牵着鼻子走。另外，两类理财产品在信息披露上也存在较大区别。传统理财产品在运行期间并无持续披露义务，投资者几乎无法得知自己购买的理财产品所对应的基础资产的收益和风险。而净值型产品的信息披露要求较高，披露频次与产品的开放周期匹配。目前，部分银行在售的净值型理财产品每周公布一次净值，类似于公募基金中的封闭式基金。但是，也有一些短期产品只是挂羊头卖狗肉，仅仅在到期后公布净值，这类产品并非严格意义上的净值型理财产品，透明度不足，投资者应明确区分。一般来说，银行净值型理财产品不收申购、认购费。但是，管理费、赎回费按多少费率收取、赎回款项多少天到账、超额业绩如何分成等问题还需要投资者在购买前加入考量范围。同时，更应该关心的是产品对股票、债券的投资比例，根据市场情况估算可能出现的最大亏***，对比自己的风险承受能力，作出较为理性的判断。